題目

理財(cái)師小婉的親屬?gòu)氖路康禺a(chǎn)銷售工作,為了幫助其親屬銷售樓盤,小婉沒有分析客戶對(duì)房地產(chǎn)的需求和房地產(chǎn)資產(chǎn)的整體配置,也沒有聲明自己與房地產(chǎn)銷售人員的私人關(guān)系,一味向自己的客戶推薦親屬所銷售的樓盤,這違反了專業(yè)勝任的原則。 ? ?

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理財(cái)師的職業(yè)特征

本題題干說法錯(cuò)誤。題中做法違反了客觀公正原則。客觀公正原則要求理財(cái)師在提供服務(wù)的過程中,不應(yīng)受到經(jīng)濟(jì)利益、人情關(guān)系等影響,對(duì)可能發(fā)生的利益沖突要及時(shí)向有關(guān)方面透露。????

多做幾道

商業(yè)銀行不得無(wú)條件向客戶承諾高于同期存款利率的保證收益率;高于同期存款收益率的保證收益,應(yīng)當(dāng)是對(duì)客戶有附加條件的保證收益。

A
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老張是某銀行的柜員,負(fù)責(zé)一般產(chǎn)品的銷售,一位老客戶向他咨詢起理財(cái)方面的產(chǎn)品,他積極的向客戶介紹,老張的行為符合有關(guān)規(guī)定。

A
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若客戶發(fā)生可能影響其自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情形,再次購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)商業(yè)銀行應(yīng)主動(dòng)要求客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。

A
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商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品銷售部門負(fù)責(zé)人或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)已完成的客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估書進(jìn)行審核。

A
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對(duì)于銀信合作業(yè)務(wù)中存在兩個(gè)(含)以上信托產(chǎn)品間發(fā)生交易的復(fù)雜結(jié)構(gòu)產(chǎn)品,信托公司應(yīng)按照《信托公司管理辦法》有關(guān)規(guī)定向監(jiān)管部門事后報(bào)告。

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