題目

美國個人理財業(yè)務發(fā)展到20世紀60年代到80年代,專門雇用理財人員或金融企業(yè)為客戶做一個全面的理財規(guī)劃服務的觀念還未形成。 ??

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個人理財業(yè)務的發(fā)展

本題題干說法錯誤。題中描述的是發(fā)生在個人理財業(yè)務發(fā)展的萌芽時期(20世紀30年代到60年代)。而發(fā)展到20世紀60年代到80年代,即形成與發(fā)展時期,理財業(yè)務已融合了傳統的存貸款業(yè)務、投資業(yè)務和咨詢等業(yè)務,開始向全面化發(fā)展。

多做幾道

商業(yè)銀行不得無條件向客戶承諾高于同期存款利率的保證收益率;高于同期存款收益率的保證收益,應當是對客戶有附加條件的保證收益。

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老張是某銀行的柜員,負責一般產品的銷售,一位老客戶向他咨詢起理財方面的產品,他積極的向客戶介紹,老張的行為符合有關規(guī)定。

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若客戶發(fā)生可能影響其自身風險承受能力的情形,再次購買理財產品時商業(yè)銀行應主動要求客戶進行風險承受能力評估。

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商業(yè)銀行分支機構理財產品銷售部門負責人或經授權的業(yè)務主管人員應當不定期對已完成的客戶風險承受能力評估書進行審核。

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對于銀信合作業(yè)務中存在兩個(含)以上信托產品間發(fā)生交易的復雜結構產品,信托公司應按照《信托公司管理辦法》有關規(guī)定向監(jiān)管部門事后報告。

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