題目

根據(jù)理財規(guī)劃服務包含的內(nèi)容范圍,理財規(guī)劃服務可以分為( )。

  • A

    綜合理財規(guī)劃

  • B

    “一對多”理財規(guī)劃

  • C

    單項理財規(guī)劃

  • D

    “一對一”理財規(guī)劃

  • E

    整體理財訐劃

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A,C

理財規(guī)劃服務是指理財師運用系統(tǒng)的方法和工具,在明確客戶理財目標的基礎上,分析問題、提供具體解決問題方案的過程。根據(jù)理財規(guī)劃服務包含的內(nèi)容范圍,理財規(guī)劃服務可以分為綜合理財規(guī)劃和單項理財規(guī)劃。

多做幾道

下列屬于理財規(guī)劃服務所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有( )。

  • A

    對每年各項支出制定合理的預算和增長率

  • B

    當收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調(diào)整

  • C

    當投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候,及時進行調(diào)整和糾正

  • D

    努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性

  • E

    積極制定完善的家庭財富保障計劃

一個普通家庭潛在的家庭財務風險是比較廣泛的,其中包括(  )。

  • A

    財產(chǎn)風險

  • B

    人身風險

  • C

    責任風險

  • D

    投資風險

  • E

    信用風險

理財師需要在整理客戶信息的基礎上,需要對客戶各方面的財務信息進行綜合分析,包括(  )。

  • A

    水平分析

  • B

    垂直分析

  • C

    結(jié)構(gòu)分析

  • D

    量化分析

  • E

    定性分析

下列屬于理財規(guī)劃服務所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有()。

  • A

    對每年各項支出制定合理的預算和增長率

  • B

    當收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調(diào)整

  • C

    當投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候,及時進行調(diào)整和糾正

  • D

    努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性

  • E

    積極制定完善的家庭財富保障計劃

在家庭財務現(xiàn)狀分析中,對于涉及到的不同指標的說法正確的有()。

  • A

    收入負債率反映了客戶家庭的還貸能力

  • B

    資產(chǎn)負債率宜在30%~60%。

  • C

    償付比率反映的是償債能力的高低

  • D

    一般融資比率以不高于40%為標準

  • E

    凈儲蓄一般不低于家庭可支配收入(稅后收入)的25%為宜

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