題目

了解客戶的風(fēng)險屬性有許多方法,以下選項中屬于的是(  )。

  • A

    與客戶面對面溝通、觀察

  • B

    風(fēng)險測評問卷

  • C

    應(yīng)用風(fēng)險屬性工具

  • D

    了解客戶過往的投資歷史

  • E

    了解客戶過往的行為

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A,B,C,D,E
了解客戶的風(fēng)險屬性有許多方法,譬如理財師與客戶面對面溝通、觀察,應(yīng)用風(fēng)險屬性工具,了解客戶過往的投資歷史和行為等。目前,很多金融機構(gòu)將判斷客戶風(fēng)險屬性時涉及的重要問題形成標(biāo)準(zhǔn)化的測評問卷,來規(guī)范風(fēng)險測評的統(tǒng)一性,這就是我們通常說的風(fēng)險測評問卷。

多做幾道

下列屬于理財規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有( )。

  • A

    對每年各項支出制定合理的預(yù)算和增長率

  • B

    當(dāng)收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調(diào)整

  • C

    當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候,及時進行調(diào)整和糾正

  • D

    努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性

  • E

    積極制定完善的家庭財富保障計劃

一個普通家庭潛在的家庭財務(wù)風(fēng)險是比較廣泛的,其中包括(  )。

  • A

    財產(chǎn)風(fēng)險

  • B

    人身風(fēng)險

  • C

    責(zé)任風(fēng)險

  • D

    投資風(fēng)險

  • E

    信用風(fēng)險

理財師需要在整理客戶信息的基礎(chǔ)上,需要對客戶各方面的財務(wù)信息進行綜合分析,包括(  )。

  • A

    水平分析

  • B

    垂直分析

  • C

    結(jié)構(gòu)分析

  • D

    量化分析

  • E

    定性分析

下列屬于理財規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有()。

  • A

    對每年各項支出制定合理的預(yù)算和增長率

  • B

    當(dāng)收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調(diào)整

  • C

    當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候,及時進行調(diào)整和糾正

  • D

    努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性

  • E

    積極制定完善的家庭財富保障計劃

在家庭財務(wù)現(xiàn)狀分析中,對于涉及到的不同指標(biāo)的說法正確的有()。

  • A

    收入負(fù)債率反映了客戶家庭的還貸能力

  • B

    資產(chǎn)負(fù)債率宜在30%~60%。

  • C

    償付比率反映的是償債能力的高低

  • D

    一般融資比率以不高于40%為標(biāo)準(zhǔn)

  • E

    凈儲蓄一般不低于家庭可支配收入(稅后收入)的25%為宜

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