下列對于不同客戶的需求特點表述不正確的是()。
- A
企業(yè)主客戶多采用以金融資產(chǎn)為主要財產(chǎn)傳承的方式
- B
許多高端客戶,尤其私營企業(yè)主在財富積累到一定程度之后,更加關(guān)注生活品質(zhì)的享受,以求盡快步人“有錢階層”
- C
高端客戶都有被尊重、服務(wù)的心理
- D
私營企業(yè)主比較關(guān)注財富保障、傳承和子女教育等方面的規(guī)劃服務(wù)
下列對于不同客戶的需求特點表述不正確的是()。
企業(yè)主客戶多采用以金融資產(chǎn)為主要財產(chǎn)傳承的方式
許多高端客戶,尤其私營企業(yè)主在財富積累到一定程度之后,更加關(guān)注生活品質(zhì)的享受,以求盡快步人“有錢階層”
高端客戶都有被尊重、服務(wù)的心理
私營企業(yè)主比較關(guān)注財富保障、傳承和子女教育等方面的規(guī)劃服務(wù)
B項,許多高端客戶,尤其私營企業(yè)主在財富積累到一定程度之后,更加關(guān)注生活品質(zhì)的享受,以求盡快步入“貴族階層”而非“有錢階層”。而銀行能為客戶提供的訊息或服務(wù)可謂方方面面,當(dāng)下以留學(xué)、移民、旅游、藝術(shù)品收藏、養(yǎng)生、風(fēng)水國學(xué)講座、奢侈品鑒賞、家族信托、全球資產(chǎn)配置等最為熱門。
多做幾道
在理財規(guī)劃書中,客戶目前比較關(guān)心的理財重點以及中、長期理財目標(biāo)屬于( )。
客戶家庭基本信息
客戶財務(wù)狀況分析
理財目標(biāo)的評估和分析
綜合理財規(guī)劃建議
下列不屬于全生涯模擬仿真中的模擬環(huán)境設(shè)置的是()。
各類假設(shè)
主要收支的基數(shù)
可配置投資性資產(chǎn)的額度
客戶的成長環(huán)境
下列關(guān)于理財規(guī)劃書的描述,錯誤的是()。
可幫助理財規(guī)劃師做好工作,與客戶無關(guān)
理財規(guī)劃書需使用專業(yè)術(shù)語,但同時也要理財師能用通俗的文字做些介紹和解釋
理財規(guī)劃書要有邏輯性,條理清晰
理財規(guī)劃書所包含的信息、結(jié)論應(yīng)前后一致
理財規(guī)劃書的最后部分是( )。
執(zhí)行確認(rèn)書
附錄
法律聲明文件
持續(xù)理財規(guī)劃服務(wù)協(xié)議
近年來,海外發(fā)達國家的理財行業(yè)對“金融消費者權(quán)益保護”越來越關(guān)注,紛紛要求從業(yè)人員向客戶進行( )。
理財師的基本信息披露
金融機構(gòu)的信息披露
綜合理財規(guī)劃服務(wù)披露
利益披露
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