下列關(guān)于實質(zhì)性重要事實的說法正確的是( )。
- A
指保險人認(rèn)為重要的事實
- B
指被保險人認(rèn)為重要的事實
- C
一個事實是否構(gòu)成重要事實,以某一個特定保險人的看法為標(biāo)準(zhǔn)
- D
對保險人而言,一個事實是否構(gòu)成重要事實,以一個合理謹(jǐn)慎的保險人在這種情況下其承保決策是否會受到影響作為標(biāo)準(zhǔn)
下列關(guān)于實質(zhì)性重要事實的說法正確的是( )。
指保險人認(rèn)為重要的事實
指被保險人認(rèn)為重要的事實
一個事實是否構(gòu)成重要事實,以某一個特定保險人的看法為標(biāo)準(zhǔn)
對保險人而言,一個事實是否構(gòu)成重要事實,以一個合理謹(jǐn)慎的保險人在這種情況下其承保決策是否會受到影響作為標(biāo)準(zhǔn)
實質(zhì)性重要事實是指那些影響保險雙方當(dāng)事人作出是否簽約、簽約條件、是否繼續(xù)履約、如何履約的每一頂事實。對保險人而言,是指那些影響謹(jǐn)慎的保險人承保決策的每一項事實;對于投保人而言,則是指那些會影響善意的投保人作出投保決定的事實,如有關(guān)保險條款、費率以及其他條件等。
多做幾道
在理財規(guī)劃書中,客戶目前比較關(guān)心的理財重點以及中、長期理財目標(biāo)屬于( )。
客戶家庭基本信息
客戶財務(wù)狀況分析
理財目標(biāo)的評估和分析
綜合理財規(guī)劃建議
下列不屬于全生涯模擬仿真中的模擬環(huán)境設(shè)置的是()。
各類假設(shè)
主要收支的基數(shù)
可配置投資性資產(chǎn)的額度
客戶的成長環(huán)境
下列關(guān)于理財規(guī)劃書的描述,錯誤的是()。
可幫助理財規(guī)劃師做好工作,與客戶無關(guān)
理財規(guī)劃書需使用專業(yè)術(shù)語,但同時也要理財師能用通俗的文字做些介紹和解釋
理財規(guī)劃書要有邏輯性,條理清晰
理財規(guī)劃書所包含的信息、結(jié)論應(yīng)前后一致
理財規(guī)劃書的最后部分是( )。
執(zhí)行確認(rèn)書
附錄
法律聲明文件
持續(xù)理財規(guī)劃服務(wù)協(xié)議
近年來,海外發(fā)達(dá)國家的理財行業(yè)對“金融消費者權(quán)益保護(hù)”越來越關(guān)注,紛紛要求從業(yè)人員向客戶進(jìn)行( )。
理財師的基本信息披露
金融機(jī)構(gòu)的信息披露
綜合理財規(guī)劃服務(wù)披露
利益披露
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