題目

下列關(guān)于繳費確認(rèn)型與待遇確定型企業(yè)年金的說法,正確的是( )。

  • A

    待遇確定型企業(yè)年金是一種完全積累類型的退休金計劃

  • B

    兩者的繳費模式相同

  • C

    待遇確定型企業(yè)年金風(fēng)險全部由雇主承擔(dān)

  • D

    繳費確認(rèn)型企業(yè)年金養(yǎng)老金取決于個人賬戶余額

  • E

    兩者的雇主責(zé)任和發(fā)放方式都相同

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C,D

A項,繳費確認(rèn)型企業(yè)年金是一種完全積累類型的退休金計劃。B項,待遇確定型企業(yè)年金參保員工個人一般不繳費,雇主提供全部繳費;繳費確認(rèn)型企業(yè)年金參保員工繳費,雇主提供匹配繳費。E項,待遇確定型企業(yè)年金雇主提供承諾水平養(yǎng)老金的責(zé)任,承擔(dān)積累基金投資運營的風(fēng)險,發(fā)放方式為一次性發(fā)放或以年金的形式發(fā)放;繳費確認(rèn)型企業(yè)年金雇主負(fù)責(zé)按事先確定的標(biāo)準(zhǔn)向企業(yè)年金計劃繳費、向參保員工提供個人賬戶積累基金投資組合選擇的專業(yè)知識培訓(xùn)、信息披露職責(zé)等,發(fā)放方式為一次性發(fā)放或以年金的形式發(fā)放,可能允許退休前提前提款。

多做幾道

下列屬于理財規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有( )。

  • A

    對每年各項支出制定合理的預(yù)算和增長率

  • B

    當(dāng)收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調(diào)整

  • C

    當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候,及時進行調(diào)整和糾正

  • D

    努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性

  • E

    積極制定完善的家庭財富保障計劃

一個普通家庭潛在的家庭財務(wù)風(fēng)險是比較廣泛的,其中包括(  )。

  • A

    財產(chǎn)風(fēng)險

  • B

    人身風(fēng)險

  • C

    責(zé)任風(fēng)險

  • D

    投資風(fēng)險

  • E

    信用風(fēng)險

理財師需要在整理客戶信息的基礎(chǔ)上,需要對客戶各方面的財務(wù)信息進行綜合分析,包括(  )。

  • A

    水平分析

  • B

    垂直分析

  • C

    結(jié)構(gòu)分析

  • D

    量化分析

  • E

    定性分析

下列屬于理財規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有()。

  • A

    對每年各項支出制定合理的預(yù)算和增長率

  • B

    當(dāng)收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調(diào)整

  • C

    當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候,及時進行調(diào)整和糾正

  • D

    努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性

  • E

    積極制定完善的家庭財富保障計劃

在家庭財務(wù)現(xiàn)狀分析中,對于涉及到的不同指標(biāo)的說法正確的有()。

  • A

    收入負(fù)債率反映了客戶家庭的還貸能力

  • B

    資產(chǎn)負(fù)債率宜在30%~60%。

  • C

    償付比率反映的是償債能力的高低

  • D

    一般融資比率以不高于40%為標(biāo)準(zhǔn)

  • E

    凈儲蓄一般不低于家庭可支配收入(稅后收入)的25%為宜

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