缺口分析是衡量利率變動(dòng)對(duì)銀行當(dāng)期收益的影響的一種方法。當(dāng)某一時(shí)段內(nèi)的負(fù)債大于資產(chǎn)（包括表外業(yè)務(wù)頭寸）時(shí)，就產(chǎn)生了負(fù)缺口，即（ ），此時(shí)，市場(chǎng)利率上升會(huì)導(dǎo)致銀行的凈利息收入（ ）。
商業(yè)銀行通常用資本金來(lái)應(yīng)對(duì)（ ）。
對(duì)于規(guī)模巨大的災(zāi)難性損失，一般需要（ ）來(lái)轉(zhuǎn)移。
下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，不正確的是( )。
下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法不正確的是( )。
《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》明確規(guī)定了“商業(yè)銀行以（ ）為經(jīng)營(yíng)原則。”