題目

以下關(guān)于理財(cái)資金運(yùn)用的說(shuō)法,正確的有( ?)。 ? ?

A

理財(cái)資金用于投資集合資金信托計(jì)劃,其目標(biāo)客戶(hù)的選擇應(yīng)參照《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》對(duì)于合格投資者的規(guī)定執(zhí)行 ? ?

B

理財(cái)資金不能參與新股申購(gòu) ? ?

C

理財(cái)資金不得投資于未上市企業(yè)股權(quán)和上市公司非公開(kāi)發(fā)行或交易的股份

D

理財(cái)資金可以投資于境內(nèi)二級(jí)市場(chǎng)公開(kāi)交易的股票 ? ?

E

理財(cái)資金不得投資于境內(nèi)二級(jí)市場(chǎng)公開(kāi)交易的股票或與其相關(guān)的證券投資基金

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個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

BD兩項(xiàng),根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問(wèn)題的通知》的規(guī)定,理財(cái)資金不得投資于境內(nèi)二級(jí)市場(chǎng)公開(kāi)交易的股票或與其相關(guān)的證券投資基金。理財(cái)資金參與新股申購(gòu),應(yīng)符合國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。故本題應(yīng)選A、C、E選項(xiàng)。 ?? ?? ? ?

多做幾道

依據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定,下列屬于商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料的有()。
  • A

    有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品介紹的電影、互聯(lián)網(wǎng)資料

  • B

    有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的短信、郵件

  • C

    有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的研究機(jī)構(gòu)發(fā)表的評(píng)論

  • D

    有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的宣傳單、手冊(cè)

  • E

    有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的報(bào)紙、海報(bào)、電子顯示屏

下列宏觀經(jīng)濟(jì)政策措施中,會(huì)對(duì)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)生影響的有()。
  • A

    稅務(wù)、養(yǎng)老金政策變化

  • B

    公積金政策變化

  • C

    利率、匯率政策的突然調(diào)整

  • D

    政府決定對(duì)某個(gè)領(lǐng)域進(jìn)行改革或整頓

  • E

    客戶(hù)繼承大筆遺產(chǎn)

專(zhuān)業(yè)理財(cái)師在拜訪新客戶(hù)過(guò)程中要()。
  • A

    對(duì)自身工作性質(zhì)的準(zhǔn)確定位

  • B

    把自己定位為一名銷(xiāo)售人員

  • C

    把自己定位為一名以幫助客戶(hù)為己任的理財(cái)專(zhuān)業(yè)人員

  • D

    表現(xiàn)出一名專(zhuān)業(yè)理財(cái)人員的風(fēng)范

  • E

    更多地關(guān)心客戶(hù)的需求

下列不屬于客戶(hù)財(cái)務(wù)信息的有()。
  • A

    客戶(hù)的理財(cái)知識(shí)水平

  • B

    財(cái)務(wù)安排

  • C

    客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

  • D

    客戶(hù)的金錢(qián)觀

  • E

    收支狀況

理財(cái)師在提交理財(cái)規(guī)劃方案后必須提供后續(xù)跟蹤服務(wù),這樣做的原因包括()。
  • A

    理財(cái)規(guī)劃服務(wù)是一個(gè)過(guò)程,不是一次性完成的,后續(xù)跟蹤服務(wù)是其中重要的一部分

  • B

    通過(guò)后續(xù)跟蹤服務(wù),提升客戶(hù)滿(mǎn)意度,加強(qiáng)客戶(hù)關(guān)系以實(shí)現(xiàn)客戶(hù)生命周期價(jià)值最大化

  • C

    客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)有短期也有長(zhǎng)期的,需要理財(cái)師不斷做好后續(xù)跟蹤服務(wù)

  • D

    理財(cái)方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預(yù)測(cè)基礎(chǔ)上的,方案的最終效果可能與當(dāng)初的預(yù)期、目標(biāo)產(chǎn)生較大差異

  • E

    后續(xù)跟蹤服務(wù)體現(xiàn)了真正的服務(wù)升級(jí),是理財(cái)師職業(yè)生涯得以健康發(fā)展的基礎(chǔ)

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