題目

商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),或利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行不公平競(jìng)爭(zhēng)的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令其限期修改;逾期未改正的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采取的措施包括( ?)。 ? ?? ?

A

暫停商業(yè)銀行銷售新的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品 ? ?

B

建議商業(yè)銀行調(diào)整主管理財(cái)業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人 ? ?

C

建議商業(yè)銀行調(diào)整個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人 ? ?

D

建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人 ? ?

E

建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)人

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個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第64條規(guī)定,商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),或利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行不公平競(jìng)爭(zhēng)的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令其限期改正;逾期未改正的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采取下列措施:(1)暫停商業(yè)銀行銷售新的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品;

(2)建議商業(yè)銀行調(diào)整個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人;

(3)建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)人。

故本題應(yīng)選A、C、D、E選項(xiàng)。???????? ? ?

多做幾道

依據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定,下列屬于商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料的有()。
  • A

    有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品介紹的電影、互聯(lián)網(wǎng)資料

  • B

    有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的短信、郵件

  • C

    有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的研究機(jī)構(gòu)發(fā)表的評(píng)論

  • D

    有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的宣傳單、手冊(cè)

  • E

    有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的報(bào)紙、海報(bào)、電子顯示屏

下列宏觀經(jīng)濟(jì)政策措施中,會(huì)對(duì)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)生影響的有()。
  • A

    稅務(wù)、養(yǎng)老金政策變化

  • B

    公積金政策變化

  • C

    利率、匯率政策的突然調(diào)整

  • D

    政府決定對(duì)某個(gè)領(lǐng)域進(jìn)行改革或整頓

  • E

    客戶繼承大筆遺產(chǎn)

專業(yè)理財(cái)師在拜訪新客戶過(guò)程中要()。
  • A

    對(duì)自身工作性質(zhì)的準(zhǔn)確定位

  • B

    把自己定位為一名銷售人員

  • C

    把自己定位為一名以幫助客戶為己任的理財(cái)專業(yè)人員

  • D

    表現(xiàn)出一名專業(yè)理財(cái)人員的風(fēng)范

  • E

    更多地關(guān)心客戶的需求

下列不屬于客戶財(cái)務(wù)信息的有()。
  • A

    客戶的理財(cái)知識(shí)水平

  • B

    財(cái)務(wù)安排

  • C

    客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

  • D

    客戶的金錢觀

  • E

    收支狀況

理財(cái)師在提交理財(cái)規(guī)劃方案后必須提供后續(xù)跟蹤服務(wù),這樣做的原因包括()。
  • A

    理財(cái)規(guī)劃服務(wù)是一個(gè)過(guò)程,不是一次性完成的,后續(xù)跟蹤服務(wù)是其中重要的一部分

  • B

    通過(guò)后續(xù)跟蹤服務(wù),提升客戶滿意度,加強(qiáng)客戶關(guān)系以實(shí)現(xiàn)客戶生命周期價(jià)值最大化

  • C

    客戶的理財(cái)目標(biāo)有短期也有長(zhǎng)期的,需要理財(cái)師不斷做好后續(xù)跟蹤服務(wù)

  • D

    理財(cái)方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預(yù)測(cè)基礎(chǔ)上的,方案的最終效果可能與當(dāng)初的預(yù)期、目標(biāo)產(chǎn)生較大差異

  • E

    后續(xù)跟蹤服務(wù)體現(xiàn)了真正的服務(wù)升級(jí),是理財(cái)師職業(yè)生涯得以健康發(fā)展的基礎(chǔ)

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