題目

假設你的客戶現(xiàn)有的財務資源包括5萬元的資產(chǎn)和每年年底1萬元的儲蓄,如果投資報酬率為3%,則下列哪些財務目標可以實現(xiàn)( ?)。 ?? ??

A

2年后積累7.5萬元的購車費 ? ?

B

5年后積累11萬元的購房首付款 ? ?

C

10年后積累18萬元的子女高等教育金(4年大學費用) ? ?

D

20年后積累40萬元的退休金 ? ?

E

2年后積累6萬元的購車費 ? ?

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現(xiàn)值與終值的計算

客戶手中5萬元的資產(chǎn)是固定的,所以用多期中終值的公式計算:;而每年年底1萬元的儲蓄,所以用年金終值的公式計算:。

A選項錯誤,2年后積累:;

B選項正確,5年后積累:;

C選項正確,10年后積累:;

D選項錯誤,E選項正確,20年后積累:?。

故本題應選B、C、E選項。?

多做幾道

依據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》的有關規(guī)定,下列屬于商業(yè)銀行理財產(chǎn)品宣傳材料的有()。
  • A

    有關理財產(chǎn)品介紹的電影、互聯(lián)網(wǎng)資料

  • B

    有關理財產(chǎn)品的短信、郵件

  • C

    有關理財產(chǎn)品的研究機構發(fā)表的評論

  • D

    有關理財產(chǎn)品的宣傳單、手冊

  • E

    有關理財產(chǎn)品的報紙、海報、電子顯示屏

下列宏觀經(jīng)濟政策措施中,會對個人理財產(chǎn)生影響的有()。
  • A

    稅務、養(yǎng)老金政策變化

  • B

    公積金政策變化

  • C

    利率、匯率政策的突然調(diào)整

  • D

    政府決定對某個領域進行改革或整頓

  • E

    客戶繼承大筆遺產(chǎn)

專業(yè)理財師在拜訪新客戶過程中要()。
  • A

    對自身工作性質(zhì)的準確定位

  • B

    把自己定位為一名銷售人員

  • C

    把自己定位為一名以幫助客戶為己任的理財專業(yè)人員

  • D

    表現(xiàn)出一名專業(yè)理財人員的風范

  • E

    更多地關心客戶的需求

下列不屬于客戶財務信息的有()。
  • A

    客戶的理財知識水平

  • B

    財務安排

  • C

    客戶的風險承受能力

  • D

    客戶的金錢觀

  • E

    收支狀況

理財師在提交理財規(guī)劃方案后必須提供后續(xù)跟蹤服務,這樣做的原因包括()。
  • A

    理財規(guī)劃服務是一個過程,不是一次性完成的,后續(xù)跟蹤服務是其中重要的一部分

  • B

    通過后續(xù)跟蹤服務,提升客戶滿意度,加強客戶關系以實現(xiàn)客戶生命周期價值最大化

  • C

    客戶的理財目標有短期也有長期的,需要理財師不斷做好后續(xù)跟蹤服務

  • D

    理財方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預測基礎上的,方案的最終效果可能與當初的預期、目標產(chǎn)生較大差異

  • E

    后續(xù)跟蹤服務體現(xiàn)了真正的服務升級,是理財師職業(yè)生涯得以健康發(fā)展的基礎

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