題目

趙先生今年32歲,妻子30歲,兒子兩歲,家庭年收入10萬元,支出6萬元,有存款20萬元,有購房計劃,從家庭生命周期和趙先生的生涯規(guī)劃來看,金融理財師為其家庭的規(guī)劃架構(gòu)重點是( ?)。

A

趙先生的生涯階段屬于穩(wěn)定期,這個時期對于未來的生涯規(guī)劃應(yīng)該有明確的方向,是否專項管理崗位,是否可以自行創(chuàng)業(yè)當(dāng)老板,在該階段都應(yīng)該定案

B

趙先生的生涯階段屬于成長期,應(yīng)該既在職進修充實自己,同時擬定職業(yè)生涯計劃,確定往后的工作方向,目標(biāo)是使家庭收入穩(wěn)定增加

C

趙先生的家庭處在家庭成熟期,在支出方面子女教育撫養(yǎng)負(fù)擔(dān)將逐漸增加,但同時隨著收入的提高也應(yīng)增加儲蓄額,來應(yīng)對此時多數(shù)家庭會有的購房計劃和購車計劃

D

趙先生的家庭處在家庭形成期,年輕可承受較高的投資風(fēng)險

掃碼查看暗號,即可獲得解鎖答案!

點擊獲取答案
生命周期與客戶需求的關(guān)系

成長期特征是從子女幼兒期到子女經(jīng)濟獨立,該階段子女教育金需求增加,購房、購車貸款仍保持較高需求,成員收入穩(wěn)定,家庭風(fēng)險承受能力進一步提升。趙先生的家庭特征為兒子兩歲,處在從子女出生到完成學(xué)業(yè)階段,家庭收入穩(wěn)定增加,故其生涯階段屬于成長期。故本題應(yīng)選B選項。

多做幾道

商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上,接受客戶的委托和授權(quán),按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動是( ?)。

A

綜合理財服務(wù)

B

理財顧問服務(wù)

C

財務(wù)顧問服務(wù)

D

投資顧問服務(wù)

個人理財業(yè)務(wù)是建立在( ?)關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù),是一種個性化、綜合化服務(wù)。

A

委托—代理

B

委托—顧問

C

顧問—受托

D

受托—代理

個人理財最早在( ?)興起并且首先發(fā)展成熟。

A

英國

B

德國

C

美國

D

法國

20世紀(jì)30年代到60年代,是國外個人理財業(yè)務(wù)的( ?)。

A

萌芽階段

B

形成時期

C

成熟時期

D

發(fā)展時期

( ?),處于國外個人理財業(yè)務(wù)的形成和發(fā)展時期。

A

20世紀(jì)30年代

B

20世紀(jì)50年代

C

20世紀(jì)70年代

D

20世紀(jì)90年代

最新試題

該科目易錯題

該題目相似題