題目

下列對家庭生命周期各階段的理財建議,不合適的是( ?)。

A

家庭衰老期盡量不要承擔(dān)貸款

B

投資于股票的資產(chǎn)比例應(yīng)隨戶主年齡的增加而有所上升

C

家庭形成期和衰老期相對而言都需要持有較高比例的流動性資產(chǎn)

D

家庭成長期需要并且應(yīng)該利用房屋貸款、汽車貸款等各項貸款

掃碼查看暗號,即可獲得解鎖答案!

點擊獲取答案
生命周期與客戶需求的關(guān)系

當(dāng)?shù)竭_(dá)衰老期時,應(yīng)該建議進(jìn)一步提升資產(chǎn)安全性,將80%以上資產(chǎn)投資于儲蓄及固定收益類理財產(chǎn)品,同時購買長期護(hù)理類保險。故本題應(yīng)選B選項。

多做幾道

商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上,接受客戶的委托和授權(quán),按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進(jìn)行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動是( ?)。

A

綜合理財服務(wù)

B

理財顧問服務(wù)

C

財務(wù)顧問服務(wù)

D

投資顧問服務(wù)

個人理財業(yè)務(wù)是建立在( ?)關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù),是一種個性化、綜合化服務(wù)。

A

委托—代理

B

委托—顧問

C

顧問—受托

D

受托—代理

個人理財最早在( ?)興起并且首先發(fā)展成熟。

A

英國

B

德國

C

美國

D

法國

20世紀(jì)30年代到60年代,是國外個人理財業(yè)務(wù)的( ?)。

A

萌芽階段

B

形成時期

C

成熟時期

D

發(fā)展時期

( ?),處于國外個人理財業(yè)務(wù)的形成和發(fā)展時期。

A

20世紀(jì)30年代

B

20世紀(jì)50年代

C

20世紀(jì)70年代

D

20世紀(jì)90年代

最新試題

該科目易錯題

該題目相似題