題目

下列關于客戶信息的說法錯誤的是( ?) ?。

A

財務信息主要是指客戶家庭的收支與資產(chǎn)負債狀況,以及相關的財務安排

B

基本信息是理財師制定客戶個人財務規(guī)劃的基礎和根據(jù)

C

人生目標按時間長短可以分為短、中、長期的理財目標

D

工作單位與職務屬于客戶信息中的基本信息

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了解客戶的主要內(nèi)容

財務信息是理財師制定客戶個人財務規(guī)劃的基礎和根據(jù)。故本題應選B選項。

多做幾道

商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上,接受客戶的委托和授權,按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務活動是( ?)。

A

綜合理財服務

B

理財顧問服務

C

財務顧問服務

D

投資顧問服務

個人理財業(yè)務是建立在( ?)關系基礎之上的銀行業(yè)務,是一種個性化、綜合化服務。

A

委托—代理

B

委托—顧問

C

顧問—受托

D

受托—代理

個人理財最早在( ?)興起并且首先發(fā)展成熟。

A

英國

B

德國

C

美國

D

法國

20世紀30年代到60年代,是國外個人理財業(yè)務的( ?)。

A

萌芽階段

B

形成時期

C

成熟時期

D

發(fā)展時期

( ?),處于國外個人理財業(yè)務的形成和發(fā)展時期。

A

20世紀30年代

B

20世紀50年代

C

20世紀70年代

D

20世紀90年代

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