商業(yè)銀行違反《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》規(guī)定開展理財產(chǎn)品銷售的，中國人民銀行或其派出機構(gòu)責令限期改正，情節(jié)嚴重或者逾期不改正的，可以區(qū)別不同情形，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條規(guī)定采取相應(yīng)監(jiān)管措施。 ?
商業(yè)銀行不得無條件向客戶承諾高于同期存款利率的保證收益率；高于同期存款收益率的保證收益，應(yīng)當是對客戶有附加條件的保證收益。
老張是某銀行的柜員，負責一般產(chǎn)品的銷售，一位老客戶向他咨詢起理財方面的產(chǎn)品，他積極的向客戶介紹，老張的行為符合有關(guān)規(guī)定。
若客戶發(fā)生可能影響其自身風險承受能力的情形，再次購買理財產(chǎn)品時商業(yè)銀行應(yīng)主動要求客戶進行風險承受能力評估。
商業(yè)銀行分支機構(gòu)理財產(chǎn)品銷售部門負責人或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當不定期對已完成的客戶風險承受能力評估書進行審核。
對于銀信合作業(yè)務(wù)中存在兩個（含）以上信托產(chǎn)品間發(fā)生交易的復雜結(jié)構(gòu)產(chǎn)品，信托公司應(yīng)按照《信托公司管理辦法》有關(guān)規(guī)定向監(jiān)管部門事后報告。