題目

一般而言,理財業(yè)務(wù)是面向中高端客戶提供的服務(wù),財富管理業(yè)務(wù)是面向所有客戶提供的基礎(chǔ)性服務(wù)。 ??

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銀行個人理財業(yè)務(wù)分類

本題題干說法錯誤 。從客戶等級來看,理財業(yè)務(wù)客戶范圍相對較廣,但服務(wù)種類相對較窄;私人銀行客戶等級最高,服務(wù)種類最為齊全;財富管理客戶則居二者之中。一般而言,理財業(yè)務(wù)是面向所有客戶提供的基礎(chǔ)性服務(wù),財富管理業(yè)務(wù)是面向中高端客戶提供的服務(wù),而私人銀行業(yè)務(wù)則是僅面向高端客戶提供的服務(wù)。

多做幾道

商業(yè)銀行不得無條件向客戶承諾高于同期存款利率的保證收益率;高于同期存款收益率的保證收益,應(yīng)當(dāng)是對客戶有附加條件的保證收益。

A
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老張是某銀行的柜員,負(fù)責(zé)一般產(chǎn)品的銷售,一位老客戶向他咨詢起理財方面的產(chǎn)品,他積極的向客戶介紹,老張的行為符合有關(guān)規(guī)定。

A
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B
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若客戶發(fā)生可能影響其自身風(fēng)險承受能力的情形,再次購買理財產(chǎn)品時商業(yè)銀行應(yīng)主動要求客戶進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估。

A
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商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)理財產(chǎn)品銷售部門負(fù)責(zé)人或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)不定期對已完成的客戶風(fēng)險承受能力評估書進(jìn)行審核。

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對于銀信合作業(yè)務(wù)中存在兩個(含)以上信托產(chǎn)品間發(fā)生交易的復(fù)雜結(jié)構(gòu)產(chǎn)品,信托公司應(yīng)按照《信托公司管理辦法》有關(guān)規(guī)定向監(jiān)管部門事后報告。

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