題目

與理財顧問服務(wù)相比,綜合理財服務(wù)的特點體現(xiàn)在( ?)。 ? ?

A

綜合理財服務(wù)是商業(yè)銀行向客戶提供的財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等綜合的專業(yè)化服務(wù)? ??

B

綜合理財服務(wù)是指客戶授權(quán)銀行代表客戶按合同約定的投資方式和方向,進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理 ? ?

C

綜合理財服務(wù)更強調(diào)個性化的服務(wù)? ??

D

綜合理財業(yè)務(wù)可以進(jìn)一步劃分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財計劃兩個類別? ??

E

私人銀行業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行針對特定目標(biāo)客戶群體進(jìn)行的個人理財服務(wù)

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銀行個人理財業(yè)務(wù)分類

A項錯誤,理財顧問服務(wù)是商業(yè)銀行向客戶提供的財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù);

B項正確,在綜合理財服務(wù)過程中,客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式,進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理,投資收益與風(fēng)險由客戶或客戶與銀行按照約定方式獲取或承擔(dān);

C項正確,與理財顧問相比,綜合理財服務(wù)更加突出個性化服務(wù);

D項正確,綜合理財業(yè)務(wù)可以進(jìn)一步劃分為理財計劃和私人銀行業(yè)務(wù)兩類;

E項錯誤,理財計劃是商業(yè)銀行針對特定目標(biāo)客戶群體進(jìn)行的個人理財服務(wù)。

故本題應(yīng)選B、C、D選項。 ?

多做幾道

依據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定,下列屬于商業(yè)銀行理財產(chǎn)品宣傳材料的有()。
  • A

    有關(guān)理財產(chǎn)品介紹的電影、互聯(lián)網(wǎng)資料

  • B

    有關(guān)理財產(chǎn)品的短信、郵件

  • C

    有關(guān)理財產(chǎn)品的研究機構(gòu)發(fā)表的評論

  • D

    有關(guān)理財產(chǎn)品的宣傳單、手冊

  • E

    有關(guān)理財產(chǎn)品的報紙、海報、電子顯示屏

下列宏觀經(jīng)濟(jì)政策措施中,會對個人理財產(chǎn)生影響的有()。
  • A

    稅務(wù)、養(yǎng)老金政策變化

  • B

    公積金政策變化

  • C

    利率、匯率政策的突然調(diào)整

  • D

    政府決定對某個領(lǐng)域進(jìn)行改革或整頓

  • E

    客戶繼承大筆遺產(chǎn)

專業(yè)理財師在拜訪新客戶過程中要()。
  • A

    對自身工作性質(zhì)的準(zhǔn)確定位

  • B

    把自己定位為一名銷售人員

  • C

    把自己定位為一名以幫助客戶為己任的理財專業(yè)人員

  • D

    表現(xiàn)出一名專業(yè)理財人員的風(fēng)范

  • E

    更多地關(guān)心客戶的需求

下列不屬于客戶財務(wù)信息的有()。
  • A

    客戶的理財知識水平

  • B

    財務(wù)安排

  • C

    客戶的風(fēng)險承受能力

  • D

    客戶的金錢觀

  • E

    收支狀況

理財師在提交理財規(guī)劃方案后必須提供后續(xù)跟蹤服務(wù),這樣做的原因包括()。
  • A

    理財規(guī)劃服務(wù)是一個過程,不是一次性完成的,后續(xù)跟蹤服務(wù)是其中重要的一部分

  • B

    通過后續(xù)跟蹤服務(wù),提升客戶滿意度,加強客戶關(guān)系以實現(xiàn)客戶生命周期價值最大化

  • C

    客戶的理財目標(biāo)有短期也有長期的,需要理財師不斷做好后續(xù)跟蹤服務(wù)

  • D

    理財方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預(yù)測基礎(chǔ)上的,方案的最終效果可能與當(dāng)初的預(yù)期、目標(biāo)產(chǎn)生較大差異

  • E

    后續(xù)跟蹤服務(wù)體現(xiàn)了真正的服務(wù)升級,是理財師職業(yè)生涯得以健康發(fā)展的基礎(chǔ)

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