題目

在向客戶提供了保險建議后,理財師當(dāng)為客戶進(jìn)行風(fēng)險管理效果評估。下列屬于效果評估的內(nèi)容的是()。

  • A

    風(fēng)險覆蓋評估

  • B

    資產(chǎn)收益評估

  • C

    可行性評估

  • D

    部分性評估

  • E

    整體性評估

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A,C,E

在向客戶提供了保險建議后,理財師當(dāng)為客戶進(jìn)行風(fēng)險管理效果評估。這個部分的內(nèi)容包括三個方面:風(fēng)險覆蓋評估、可行性評估、整體性評估。

多做幾道

下列屬于理財規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有( )。

  • A

    對每年各項支出制定合理的預(yù)算和增長率

  • B

    當(dāng)收支發(fā)生偏離的時候進(jìn)行及時的調(diào)整

  • C

    當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候,及時進(jìn)行調(diào)整和糾正

  • D

    努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性

  • E

    積極制定完善的家庭財富保障計劃

一個普通家庭潛在的家庭財務(wù)風(fēng)險是比較廣泛的,其中包括(  )。

  • A

    財產(chǎn)風(fēng)險

  • B

    人身風(fēng)險

  • C

    責(zé)任風(fēng)險

  • D

    投資風(fēng)險

  • E

    信用風(fēng)險

理財師需要在整理客戶信息的基礎(chǔ)上,需要對客戶各方面的財務(wù)信息進(jìn)行綜合分析,包括(  )。

  • A

    水平分析

  • B

    垂直分析

  • C

    結(jié)構(gòu)分析

  • D

    量化分析

  • E

    定性分析

下列屬于理財規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有()。

  • A

    對每年各項支出制定合理的預(yù)算和增長率

  • B

    當(dāng)收支發(fā)生偏離的時候進(jìn)行及時的調(diào)整

  • C

    當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候,及時進(jìn)行調(diào)整和糾正

  • D

    努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性

  • E

    積極制定完善的家庭財富保障計劃

在家庭財務(wù)現(xiàn)狀分析中,對于涉及到的不同指標(biāo)的說法正確的有()。

  • A

    收入負(fù)債率反映了客戶家庭的還貸能力

  • B

    資產(chǎn)負(fù)債率宜在30%~60%。

  • C

    償付比率反映的是償債能力的高低

  • D

    一般融資比率以不高于40%為標(biāo)準(zhǔn)

  • E

    凈儲蓄一般不低于家庭可支配收入(稅后收入)的25%為宜

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