在理財規(guī)劃實際工作中,資產(chǎn)配置的第一個步驟是()。
- A
在有效前沿上找到最優(yōu)風險資產(chǎn)組合
- B
找到最優(yōu)投資組合
- C
選擇風險資產(chǎn)類別
- D
確定相應(yīng)的資產(chǎn)配置比例及其標準差
在理財規(guī)劃實際工作中,資產(chǎn)配置的第一個步驟是()。
在有效前沿上找到最優(yōu)風險資產(chǎn)組合
找到最優(yōu)投資組合
選擇風險資產(chǎn)類別
確定相應(yīng)的資產(chǎn)配置比例及其標準差
在理財規(guī)劃實際工作中,資產(chǎn)配置主要包括以下幾個步驟:①選擇風險資產(chǎn)類別;②根據(jù)所選擇的資產(chǎn)類別的長期預(yù)期報酬率、標準差和相互之間的相關(guān)系數(shù),在有效前沿上找到最優(yōu)風險資產(chǎn)組合及其預(yù)期收益率和標準差;③選擇無風險資產(chǎn)及其無風險利率,結(jié)合客戶的風險系數(shù),在資本市場線上找到無風險資產(chǎn)和最優(yōu)風險資產(chǎn)組合的比例,即最優(yōu)投資組合;④對應(yīng)客戶現(xiàn)階段的預(yù)期報酬率,和最優(yōu)資產(chǎn)組合進行比較,并確定相應(yīng)的資產(chǎn)配置比例及其標準差。
多做幾道
在理財規(guī)劃書中,客戶目前比較關(guān)心的理財重點以及中、長期理財目標屬于( )。
客戶家庭基本信息
客戶財務(wù)狀況分析
理財目標的評估和分析
綜合理財規(guī)劃建議
下列不屬于全生涯模擬仿真中的模擬環(huán)境設(shè)置的是()。
各類假設(shè)
主要收支的基數(shù)
可配置投資性資產(chǎn)的額度
客戶的成長環(huán)境
下列關(guān)于理財規(guī)劃書的描述,錯誤的是()。
可幫助理財規(guī)劃師做好工作,與客戶無關(guān)
理財規(guī)劃書需使用專業(yè)術(shù)語,但同時也要理財師能用通俗的文字做些介紹和解釋
理財規(guī)劃書要有邏輯性,條理清晰
理財規(guī)劃書所包含的信息、結(jié)論應(yīng)前后一致
理財規(guī)劃書的最后部分是( )。
執(zhí)行確認書
附錄
法律聲明文件
持續(xù)理財規(guī)劃服務(wù)協(xié)議
近年來,海外發(fā)達國家的理財行業(yè)對“金融消費者權(quán)益保護”越來越關(guān)注,紛紛要求從業(yè)人員向客戶進行( )。
理財師的基本信息披露
金融機構(gòu)的信息披露
綜合理財規(guī)劃服務(wù)披露
利益披露
最新試題
該科目易錯題
該題目相似題