題目

收入負債率是年本息攤還額與稅后總收入的比值,它以____為標準,盡量不超過____。( )

  • A

    20%: 40%

  • B

    30%: 40%

  • C

    30%; 60%

  • D

    40%; 40%

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收入負債率是客戶貸款的年本息攤還額占年收入的比率,反映了客戶家庭的還貸能力。根據(jù)經(jīng)驗法則,收入負債率以30%為標準,盡量不超過40%。

多做幾道

在理財規(guī)劃書中,客戶目前比較關(guān)心的理財重點以及中、長期理財目標屬于(  )。

  • A

    客戶家庭基本信息

  • B

    客戶財務狀況分析

  • C

    理財目標的評估和分析

  • D

    綜合理財規(guī)劃建議

下列不屬于全生涯模擬仿真中的模擬環(huán)境設置的是()。

  • A

    各類假設

  • B

    主要收支的基數(shù)

  • C

    可配置投資性資產(chǎn)的額度

  • D

    客戶的成長環(huán)境

下列關(guān)于理財規(guī)劃書的描述,錯誤的是()。

  • A

    可幫助理財規(guī)劃師做好工作,與客戶無關(guān)

  • B

    理財規(guī)劃書需使用專業(yè)術(shù)語,但同時也要理財師能用通俗的文字做些介紹和解釋

  • C

    理財規(guī)劃書要有邏輯性,條理清晰

  • D

    理財規(guī)劃書所包含的信息、結(jié)論應前后一致

理財規(guī)劃書的最后部分是(  )。

  • A

    執(zhí)行確認書

  • B

    附錄

  • C

    法律聲明文件

  • D

    持續(xù)理財規(guī)劃服務協(xié)議

近年來,海外發(fā)達國家的理財行業(yè)對“金融消費者權(quán)益保護”越來越關(guān)注,紛紛要求從業(yè)人員向客戶進行(  )。

  • A

    理財師的基本信息披露

  • B

    金融機構(gòu)的信息披露

  • C

    綜合理財規(guī)劃服務披露

  • D

    利益披露

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