題目

下列對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的配置原則問(wèn)題,說(shuō)法不正確的是()。

  • A

    先依照客戶的保障需求做好人壽保險(xiǎn)規(guī)劃,再考慮客戶的預(yù)算能力來(lái)規(guī)劃險(xiǎn)種

  • B

    發(fā)生幾率雖小但后果嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)優(yōu)先考慮

  • C

    盡量不要減少客戶所需的保險(xiǎn)額度

  • D

    牢記保險(xiǎn)的主要功能是資產(chǎn)增值

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D項(xiàng),理財(cái)師在保險(xiǎn)產(chǎn)品的配置問(wèn)題上,應(yīng)以“保障優(yōu)先”的原則來(lái)制定家庭財(cái)富保障規(guī)劃,即在推薦一些具有儲(chǔ)蓄分紅或投資連結(jié)的險(xiǎn)種時(shí),牢記保險(xiǎn)的主要功能是財(cái)富保障,而非資產(chǎn)增值(資產(chǎn)增值手段有多種選擇),同時(shí)要綜合考慮客戶的財(cái)物狀況或預(yù)算開支能力。

多做幾道

在理財(cái)規(guī)劃書中,客戶目前比較關(guān)心的理財(cái)重點(diǎn)以及中、長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)屬于(  )。

  • A

    客戶家庭基本信息

  • B

    客戶財(cái)務(wù)狀況分析

  • C

    理財(cái)目標(biāo)的評(píng)估和分析

  • D

    綜合理財(cái)規(guī)劃建議

下列不屬于全生涯模擬仿真中的模擬環(huán)境設(shè)置的是()。

  • A

    各類假設(shè)

  • B

    主要收支的基數(shù)

  • C

    可配置投資性資產(chǎn)的額度

  • D

    客戶的成長(zhǎng)環(huán)境

下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃書的描述,錯(cuò)誤的是()。

  • A

    可幫助理財(cái)規(guī)劃師做好工作,與客戶無(wú)關(guān)

  • B

    理財(cái)規(guī)劃書需使用專業(yè)術(shù)語(yǔ),但同時(shí)也要理財(cái)師能用通俗的文字做些介紹和解釋

  • C

    理財(cái)規(guī)劃書要有邏輯性,條理清晰

  • D

    理財(cái)規(guī)劃書所包含的信息、結(jié)論應(yīng)前后一致

理財(cái)規(guī)劃書的最后部分是(  )。

  • A

    執(zhí)行確認(rèn)書

  • B

    附錄

  • C

    法律聲明文件

  • D

    持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議

近年來(lái),海外發(fā)達(dá)國(guó)家的理財(cái)行業(yè)對(duì)“金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)”越來(lái)越關(guān)注,紛紛要求從業(yè)人員向客戶進(jìn)行(  )。

  • A

    理財(cái)師的基本信息披露

  • B

    金融機(jī)構(gòu)的信息披露

  • C

    綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)披露

  • D

    利益披露

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