在制定退休規(guī)劃前,對家庭及個人現(xiàn)有資產(chǎn)的了解包括( )。
- A
有助于了解未來生活品質(zhì)的要求
- B
了解享受退休生活的時間
- C
了解現(xiàn)有資產(chǎn)狀況有助于了解未來退休生活的收入來源
- D
了解未來退休的時間
- E
要對客戶目前的家庭資產(chǎn)、現(xiàn)金流、人力資本(未來收入)等財務情況以及未來家庭成員的職業(yè)發(fā)展狀況、家庭成員的結(jié)構(gòu)變化等進行評估
在制定退休規(guī)劃前,對家庭及個人現(xiàn)有資產(chǎn)的了解包括( )。
有助于了解未來生活品質(zhì)的要求
了解享受退休生活的時間
了解現(xiàn)有資產(chǎn)狀況有助于了解未來退休生活的收入來源
了解未來退休的時間
要對客戶目前的家庭資產(chǎn)、現(xiàn)金流、人力資本(未來收入)等財務情況以及未來家庭成員的職業(yè)發(fā)展狀況、家庭成員的結(jié)構(gòu)變化等進行評估
多做幾道
下列屬于理財規(guī)劃服務所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有( )。
對每年各項支出制定合理的預算和增長率
當收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調(diào)整
當投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候,及時進行調(diào)整和糾正
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
積極制定完善的家庭財富保障計劃
一個普通家庭潛在的家庭財務風險是比較廣泛的,其中包括( )。
財產(chǎn)風險
人身風險
責任風險
投資風險
信用風險
理財師需要在整理客戶信息的基礎上,需要對客戶各方面的財務信息進行綜合分析,包括( )。
水平分析
垂直分析
結(jié)構(gòu)分析
量化分析
定性分析
下列屬于理財規(guī)劃服務所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有()。
對每年各項支出制定合理的預算和增長率
當收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調(diào)整
當投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候,及時進行調(diào)整和糾正
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
積極制定完善的家庭財富保障計劃
在家庭財務現(xiàn)狀分析中,對于涉及到的不同指標的說法正確的有()。
收入負債率反映了客戶家庭的還貸能力
資產(chǎn)負債率宜在30%~60%。
償付比率反映的是償債能力的高低
一般融資比率以不高于40%為標準
凈儲蓄一般不低于家庭可支配收入(稅后收入)的25%為宜
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