以下關于計算資金缺口說法不正確的是()。
- A
養(yǎng)老金赤字=養(yǎng)老金總供給-養(yǎng)老金總需求
- B
退休養(yǎng)老基金的缺口又可以簡稱為“大缺口”
- C
退休養(yǎng)老基金的“大缺口”=PV退休需求-PV退休后既定養(yǎng)老金
- D
退休后需要花費的資金(即資金需求)和可收入的資金之間的差距就是退休規(guī)劃的資金缺口
以下關于計算資金缺口說法不正確的是()。
養(yǎng)老金赤字=養(yǎng)老金總供給-養(yǎng)老金總需求
退休養(yǎng)老基金的缺口又可以簡稱為“大缺口”
退休養(yǎng)老基金的“大缺口”=PV退休需求-PV退休后既定養(yǎng)老金
退休后需要花費的資金(即資金需求)和可收入的資金之間的差距就是退休規(guī)劃的資金缺口
制定退休養(yǎng)老規(guī)劃方案的時候,往往先用退休養(yǎng)老資金的需求(折現值)減去退休后收入(既定養(yǎng)老金)的折現值,這樣就得到了退休養(yǎng)老基金的缺口(又可以簡稱為“大缺口”)。
多做幾道
在理財規(guī)劃書中,客戶目前比較關心的理財重點以及中、長期理財目標屬于( )。
客戶家庭基本信息
客戶財務狀況分析
理財目標的評估和分析
綜合理財規(guī)劃建議
下列不屬于全生涯模擬仿真中的模擬環(huán)境設置的是()。
各類假設
主要收支的基數
可配置投資性資產的額度
客戶的成長環(huán)境
下列關于理財規(guī)劃書的描述,錯誤的是()。
可幫助理財規(guī)劃師做好工作,與客戶無關
理財規(guī)劃書需使用專業(yè)術語,但同時也要理財師能用通俗的文字做些介紹和解釋
理財規(guī)劃書要有邏輯性,條理清晰
理財規(guī)劃書所包含的信息、結論應前后一致
理財規(guī)劃書的最后部分是( )。
執(zhí)行確認書
附錄
法律聲明文件
持續(xù)理財規(guī)劃服務協(xié)議
近年來,海外發(fā)達國家的理財行業(yè)對“金融消費者權益保護”越來越關注,紛紛要求從業(yè)人員向客戶進行( )。
理財師的基本信息披露
金融機構的信息披露
綜合理財規(guī)劃服務披露
利益披露
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