題目

教育投資規(guī)劃是針對家庭成員的教育目標制定的財務規(guī)劃,主要包括哪些內容?( )

  • A

    明確教育需求

  • B

    計算學習成本

  • C

    選擇理財產品和儲蓄、投資方案

  • D

    風險估測

  • E

    計算資金需求和退休收入

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A,B,C

教育投資規(guī)劃是針對家庭成員的教育目標制定的財務規(guī)劃,包括明確教育需求、計算學習成本、選擇理財產品和儲蓄、投資方案等內容。D項是財富保障與規(guī)劃中風險管理的基本程序之一;E項是退休規(guī)劃的流程之一。

多做幾道

下列屬于理財規(guī)劃服務所能提供的合理規(guī)劃內容的有( )。

  • A

    對每年各項支出制定合理的預算和增長率

  • B

    當收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調整

  • C

    當投資結果發(fā)生偏離的時候,及時進行調整和糾正

  • D

    努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性

  • E

    積極制定完善的家庭財富保障計劃

一個普通家庭潛在的家庭財務風險是比較廣泛的,其中包括(  )。

  • A

    財產風險

  • B

    人身風險

  • C

    責任風險

  • D

    投資風險

  • E

    信用風險

理財師需要在整理客戶信息的基礎上,需要對客戶各方面的財務信息進行綜合分析,包括(  )。

  • A

    水平分析

  • B

    垂直分析

  • C

    結構分析

  • D

    量化分析

  • E

    定性分析

下列屬于理財規(guī)劃服務所能提供的合理規(guī)劃內容的有()。

  • A

    對每年各項支出制定合理的預算和增長率

  • B

    當收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調整

  • C

    當投資結果發(fā)生偏離的時候,及時進行調整和糾正

  • D

    努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性

  • E

    積極制定完善的家庭財富保障計劃

在家庭財務現狀分析中,對于涉及到的不同指標的說法正確的有()。

  • A

    收入負債率反映了客戶家庭的還貸能力

  • B

    資產負債率宜在30%~60%。

  • C

    償付比率反映的是償債能力的高低

  • D

    一般融資比率以不高于40%為標準

  • E

    凈儲蓄一般不低于家庭可支配收入(稅后收入)的25%為宜

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