下列關(guān)于客戶所屬生命周期的說法，正確的是( )。
- A
生命周期是理財師為客戶配置保險產(chǎn)品時需要考慮的首要因素
- B
不同的生命周期，其保費定價、投保年齡和保額限制等承保條件也會不同
- C
根據(jù)生命周期理論，人的一生被劃分為四個時期：形成期、成長期、成熟期和衰老期
- D
工作不久、尚未結(jié)婚的年輕人處于成長期
- E
老年人的保險組合應(yīng)為重疾險+住院險+津貼型保險
下列屬于理財規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有( )。
- A
對每年各項支出制定合理的預(yù)算和增長率
- B
當收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調(diào)整
- C
當投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候，及時進行調(diào)整和糾正
- D
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
- E
積極制定完善的家庭財富保障計劃
一個普通家庭潛在的家庭財務(wù)風險是比較廣泛的，其中包括( )。
- A
財產(chǎn)風險
- B
人身風險
- C
責任風險
- D
投資風險
- E
信用風險
理財師需要在整理客戶信息的基礎(chǔ)上，需要對客戶各方面的財務(wù)信息進行綜合分析，包括( )。
- A
水平分析
- B
垂直分析
- C
結(jié)構(gòu)分析
- D
量化分析
- E
定性分析
下列屬于理財規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有（）。
- A
對每年各項支出制定合理的預(yù)算和增長率
- B
當收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調(diào)整
- C
當投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候，及時進行調(diào)整和糾正
- D
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
- E
積極制定完善的家庭財富保障計劃
在家庭財務(wù)現(xiàn)狀分析中，對于涉及到的不同指標的說法正確的有（）。
- A
收入負債率反映了客戶家庭的還貸能力
- B
資產(chǎn)負債率宜在30%～60%。
- C
償付比率反映的是償債能力的高低
- D
一般融資比率以不高于40%為標準
- E
凈儲蓄一般不低于家庭可支配收入（稅后收入）的25%為宜