題目

下列關(guān)于客戶所屬生命周期的說法,正確的是( )。

  • A

    生命周期是理財師為客戶配置保險產(chǎn)品時需要考慮的首要因素

  • B

    不同的生命周期,其保費定價、投保年齡和保額限制等承保條件也會不同

  • C

    根據(jù)生命周期理論,人的一生被劃分為四個時期:形成期、成長期、成熟期和衰老期

  • D

    工作不久、尚未結(jié)婚的年輕人處于成長期

  • E

    老年人的保險組合應(yīng)為重疾險+住院險+津貼型保險

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A,B,C

D項,工作不久、尚未結(jié)婚的年輕人處于形成期;E項,中年人的保險組合應(yīng)為重疾險+住院險+津貼型保險,老年人的保險組合應(yīng)為意外傷害險+意外醫(yī)療保險。

多做幾道

下列屬于理財規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有( )。

  • A

    對每年各項支出制定合理的預(yù)算和增長率

  • B

    當收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調(diào)整

  • C

    當投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候,及時進行調(diào)整和糾正

  • D

    努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性

  • E

    積極制定完善的家庭財富保障計劃

一個普通家庭潛在的家庭財務(wù)風險是比較廣泛的,其中包括(  )。

  • A

    財產(chǎn)風險

  • B

    人身風險

  • C

    責任風險

  • D

    投資風險

  • E

    信用風險

理財師需要在整理客戶信息的基礎(chǔ)上,需要對客戶各方面的財務(wù)信息進行綜合分析,包括(  )。

  • A

    水平分析

  • B

    垂直分析

  • C

    結(jié)構(gòu)分析

  • D

    量化分析

  • E

    定性分析

下列屬于理財規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有()。

  • A

    對每年各項支出制定合理的預(yù)算和增長率

  • B

    當收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調(diào)整

  • C

    當投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候,及時進行調(diào)整和糾正

  • D

    努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性

  • E

    積極制定完善的家庭財富保障計劃

在家庭財務(wù)現(xiàn)狀分析中,對于涉及到的不同指標的說法正確的有()。

  • A

    收入負債率反映了客戶家庭的還貸能力

  • B

    資產(chǎn)負債率宜在30%~60%。

  • C

    償付比率反映的是償債能力的高低

  • D

    一般融資比率以不高于40%為標準

  • E

    凈儲蓄一般不低于家庭可支配收入(稅后收入)的25%為宜

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