保險代理人在評估客戶保費支出預(yù)算時,常用的評估方法有( )。[ 2015年10月真題]
- A
遺屬需求法
- B
20%法則
- C
倍數(shù)法則
- D
資產(chǎn)比例法
- E
生命價值法
保險代理人在評估客戶保費支出預(yù)算時,常用的評估方法有( )。[ 2015年10月真題]
遺屬需求法
20%法則
倍數(shù)法則
資產(chǎn)比例法
生命價值法
保險代理人在評估客戶保費支出預(yù)算時,常用的評估方法有:①倍數(shù)法則,是以家庭收入的簡單倍數(shù)關(guān)系粗略估算保險需求的經(jīng)驗法則,最常用的是“雙十法則”;②生命價值法,又稱凈收入彌補法,是以家庭成員的生命價值為依據(jù),來確定家庭壽險保額的基本方法;③遺屬需求法,是通過計算未來所必需的累計支出費用來估算保險需求的基本方法,它從需求的角度考慮一個家庭在其主要收入來源消失后,為恢復(fù)或維持原有的生活水平所產(chǎn)生的資金缺口。
多做幾道
下列屬于理財規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有( )。
對每年各項支出制定合理的預(yù)算和增長率
當收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調(diào)整
當投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候,及時進行調(diào)整和糾正
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
積極制定完善的家庭財富保障計劃
一個普通家庭潛在的家庭財務(wù)風險是比較廣泛的,其中包括( )。
財產(chǎn)風險
人身風險
責任風險
投資風險
信用風險
理財師需要在整理客戶信息的基礎(chǔ)上,需要對客戶各方面的財務(wù)信息進行綜合分析,包括( )。
水平分析
垂直分析
結(jié)構(gòu)分析
量化分析
定性分析
下列屬于理財規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有()。
對每年各項支出制定合理的預(yù)算和增長率
當收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調(diào)整
當投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候,及時進行調(diào)整和糾正
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
積極制定完善的家庭財富保障計劃
在家庭財務(wù)現(xiàn)狀分析中,對于涉及到的不同指標的說法正確的有()。
收入負債率反映了客戶家庭的還貸能力
資產(chǎn)負債率宜在30%~60%。
償付比率反映的是償債能力的高低
一般融資比率以不高于40%為標準
凈儲蓄一般不低于家庭可支配收入(稅后收入)的25%為宜
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