題目

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管代表著國際銀行業(yè)監(jiān)管發(fā)展的趨勢和方向,它在實(shí)踐中發(fā)揮的重要作用主要表現(xiàn)在()。

  • A

    能更好地了解機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況和管理素質(zhì),具有前瞻性

  • B

    可根據(jù)每個(gè)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)進(jìn)行設(shè)計(jì)檢查,更有計(jì)劃性和靈活性

  • C

    能減少低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的測試量和重復(fù)勞動(dòng),具有針對性

  • D

    能使得現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管分工更清晰、結(jié)合更緊密

  • E

    提高銀行管理層對風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)注程度,同時(shí)也提高管理層對監(jiān)管的認(rèn)同感,形成共識和良性互動(dòng)

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A,B,C,D,E

除ABCDE五項(xiàng)外,風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的重要作用還包括:風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管把重心轉(zhuǎn)移到銀行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制質(zhì)量的評估上,理順了監(jiān)管者和銀行管理層各自的職責(zé),對銀行管理層的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任提出了更高的期望和要求。

多做幾道

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管框架涵蓋了相互銜接的、循環(huán)往復(fù)的監(jiān)管步驟,主要包括()等。

  • A

    了解機(jī)構(gòu)

  • B

    實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本的現(xiàn)場檢查并確定評級

  • C

    監(jiān)管措施、效果評價(jià)和持續(xù)的非現(xiàn)場監(jiān)測

  • D

    準(zhǔn)備風(fēng)險(xiǎn)為本的現(xiàn)場檢查

  • E

    規(guī)劃監(jiān)管行動(dòng)

商業(yè)銀行附屬資本包括()。

  • A

    實(shí)收資本

  • B

    一般準(zhǔn)備

  • C

    盈余公積

  • D

    未分配利潤

  • E

    長期次級債務(wù)

市場準(zhǔn)入的主要目標(biāo)包括()。

  • A

    提高銀行的盈利能力

  • B

    保護(hù)銀行股東的利益

  • C

    保證注冊銀行具有良好的品質(zhì)

  • D

    預(yù)防不穩(wěn)定機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行體系

  • E

    保護(hù)存款者的利益

下列關(guān)于外部審計(jì)的說法,正確的有()。

  • A

    外部審計(jì)與銀行監(jiān)管相輔相成

  • B

    透明的信息披露有利于提高審計(jì)效率、降低審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)

  • C

    外部審計(jì)和銀行監(jiān)管的方式、目標(biāo)、內(nèi)容存在共性

  • D

    外部審計(jì)有利于提高信息披露質(zhì)量

  • E

    加強(qiáng)外部審計(jì)對銀行的監(jiān)督作用,雖然提高監(jiān)管效率,但是大大增加了監(jiān)管成本

外部審計(jì)起到的作用有()。

  • A

    有利于提高銀行治理水平和風(fēng)險(xiǎn)控制意識

  • B

    客觀上對銀行產(chǎn)生約束

  • C

    提高銀行經(jīng)營的透明度

  • D

    提高銀行的經(jīng)營效益

  • E

    有利于引導(dǎo)投資者、社會(huì)公眾對銀行經(jīng)營水平和財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析、判斷

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