題目

理財師在收集客戶家庭財務狀況和生活狀況信息時,專業(yè)理財師要做的是( )。

  • A

    考慮自己是否會觸犯客戶的隱私

  • B

    考慮客戶會不會告訴自己

  • C

    減少這方面的咨詢

  • D

    引導客戶、了解其財務問題和涉及其家庭財務的信息

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一開始在向客戶介紹專業(yè)理財服務時,理財師應向客戶說明,為了幫助其解決當前以及未來的財務問題,理財師需要系統(tǒng)性地收集、整理和分析其家庭財務狀況和生活狀況。專業(yè)理財師要做的不是糾結(jié)于自己是否會觸犯客戶的隱私,或者客戶會不會告訴自己,而是把重心放在引導客戶、了解其財務問題和涉及其他家庭財務信息的事實上。

多做幾道

客戶信息可以分為定量信息和定性信息,以下對應正確的是( )。

  • A

    消費支出情況——定性信息

  • B

    風險偏好——定性信息

  • C

    家庭基本信息——定量信息

  • D

    投資經(jīng)驗——定量信息

理財目標的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實務中客觀規(guī)律的存在,客戶要追求高收益無風險的投資結(jié)果,有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]

  • 1

綜合理財規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務規(guī)劃、風險管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃等。( )

  • 1

當個人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時,需要采取的必要措施是( )。

  • A

    資產(chǎn)管理

  • B

    收入管理

  • C

    支出管理

  • D

    風險管理

退休養(yǎng)老規(guī)劃中,退休養(yǎng)老收入的來源不包括( )。

  • A

    社會養(yǎng)老保險

  • B

    企業(yè)年金

  • C

    個人儲蓄投資

  • D

    工資收入

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