銀行從業(yè)人員在制定投資規(guī)劃時(shí)首先要考慮的是( )。[2013年6月真題]
- A
投資工具的風(fēng)險(xiǎn)較低
- B
投資工具適合客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)
- C
投資工具的收益較高
- D
投資工具的流動(dòng)性較好
銀行從業(yè)人員在制定投資規(guī)劃時(shí)首先要考慮的是( )。[2013年6月真題]
投資工具的風(fēng)險(xiǎn)較低
投資工具適合客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)
投資工具的收益較高
投資工具的流動(dòng)性較好
為客戶制定根據(jù)其理財(cái)目標(biāo)和自身情況的投資計(jì)劃,并不是單純地追求更高的投資收益,合理的投資規(guī)劃是根據(jù)客戶自身情況制訂的風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡選擇,更是為客戶不同時(shí)期的理財(cái)目標(biāo)而設(shè)計(jì)的,實(shí)現(xiàn)既定的理財(cái)目標(biāo)和預(yù)期收益是最好的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。
多做幾道
客戶信息可以分為定量信息和定性信息,以下對(duì)應(yīng)正確的是( )。
消費(fèi)支出情況——定性信息
風(fēng)險(xiǎn)偏好——定性信息
家庭基本信息——定量信息
投資經(jīng)驗(yàn)——定量信息
理財(cái)目標(biāo)的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實(shí)務(wù)中客觀規(guī)律的存在,客戶要追求高收益無風(fēng)險(xiǎn)的投資結(jié)果,有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]
對(duì)
綜合理財(cái)規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃等。( )
對(duì)
當(dāng)個(gè)人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時(shí),需要采取的必要措施是( )。
資產(chǎn)管理
收入管理
支出管理
風(fēng)險(xiǎn)管理
退休養(yǎng)老規(guī)劃中,退休養(yǎng)老收入的來源不包括( )。
社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)
企業(yè)年金
個(gè)人儲(chǔ)蓄投資
工資收入
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