題目

個(gè)人理財(cái)規(guī)劃在執(zhí)行過程中會(huì)遇到一些影響,為了保證目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)必須堅(jiān)持原則,不能進(jìn)行個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的調(diào)整。( ) [2015年5、10月真題]

  • 1

    對(duì)

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個(gè)人理財(cái)規(guī)劃在執(zhí)行中會(huì)遇到一些影響,包括外部環(huán)境的變化和個(gè)人條件的改變,原規(guī)劃在執(zhí)行中會(huì)遇到有利或者不利的因素,從而會(huì)影響到個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的執(zhí)行進(jìn)程,因此個(gè)人理財(cái)規(guī)劃在執(zhí)行中有必要進(jìn)行監(jiān)控,以便于進(jìn)行調(diào)整和再評(píng)估。

多做幾道

客戶信息可以分為定量信息和定性信息,以下對(duì)應(yīng)正確的是( )。

  • A

    消費(fèi)支出情況——定性信息

  • B

    風(fēng)險(xiǎn)偏好——定性信息

  • C

    家庭基本信息——定量信息

  • D

    投資經(jīng)驗(yàn)——定量信息

理財(cái)目標(biāo)的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實(shí)務(wù)中客觀規(guī)律的存在,客戶要追求高收益無風(fēng)險(xiǎn)的投資結(jié)果,有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]

  • 1

    對(duì)

綜合理財(cái)規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃等。( )

  • 1

    對(duì)

當(dāng)個(gè)人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時(shí),需要采取的必要措施是( )。

  • A

    資產(chǎn)管理

  • B

    收入管理

  • C

    支出管理

  • D

    風(fēng)險(xiǎn)管理

退休養(yǎng)老規(guī)劃中,退休養(yǎng)老收入的來源不包括( )。

  • A

    社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)

  • B

    企業(yè)年金

  • C

    個(gè)人儲(chǔ)蓄投資

  • D

    工資收入

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