題目

以下關(guān)于退休規(guī)劃表述正確的是( )。[ 2010年10月真題]

  • A

    投資應(yīng)當(dāng)非常保守

  • B

    對收入和費(fèi)用應(yīng)樂觀估計

  • C

    規(guī)劃期應(yīng)當(dāng)在五年左右

  • D

    計劃開始不宜太遲

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退休養(yǎng)老收入來源包括:①社會養(yǎng)老保險;②企業(yè)年金;③個人儲蓄投資。當(dāng)前大多退休人士退休后的收入來源主要為社會養(yǎng)老保險,部分人有企業(yè)年金收入,但這些財務(wù)資源遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足客戶退休后的生活品質(zhì)要求。因此,理財師要建議客戶盡早地進(jìn)行退休養(yǎng)老規(guī)劃,以投資、商業(yè)養(yǎng)老保險以及其他理財方式來補(bǔ)充退休收入的不足。

多做幾道

客戶信息可以分為定量信息和定性信息,以下對應(yīng)正確的是( )。

  • A

    消費(fèi)支出情況——定性信息

  • B

    風(fēng)險偏好——定性信息

  • C

    家庭基本信息——定量信息

  • D

    投資經(jīng)驗——定量信息

理財目標(biāo)的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實務(wù)中客觀規(guī)律的存在,客戶要追求高收益無風(fēng)險的投資結(jié)果,有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]

  • 1

綜合理財規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃等。( )

  • 1

當(dāng)個人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時,需要采取的必要措施是( )。

  • A

    資產(chǎn)管理

  • B

    收入管理

  • C

    支出管理

  • D

    風(fēng)險管理

退休養(yǎng)老規(guī)劃中,退休養(yǎng)老收入的來源不包括( )。

  • A

    社會養(yǎng)老保險

  • B

    企業(yè)年金

  • C

    個人儲蓄投資

  • D

    工資收入

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