題目

假如你有一筆資金收入,若目前領(lǐng)取可得10000元,而3年后領(lǐng)取可得15000元。如果當(dāng)前你有一筆投資機(jī)會,年復(fù)利收益率為20%,每年計(jì)算一次,則下列表述正確的是( )。[2013年6月真題]

  • A

    3年后領(lǐng)取更有利

  • B

    無法比較何時領(lǐng)取更有利

  • C

    目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資更有利

  • D

    目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資和3年后領(lǐng)取沒有區(qū)別

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若將10000元領(lǐng)取后進(jìn)行投資,年利率為20%,每年計(jì)息一次,3年后的終值為:FV =10000 x (1+0.2)3 =17280(元)。將10000元領(lǐng)取后進(jìn)行投資3年,比3年后領(lǐng)取可得的15000元更多,因此應(yīng)該目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資。

多做幾道

客戶信息可以分為定量信息和定性信息,以下對應(yīng)正確的是( )。

  • A

    消費(fèi)支出情況——定性信息

  • B

    風(fēng)險(xiǎn)偏好——定性信息

  • C

    家庭基本信息——定量信息

  • D

    投資經(jīng)驗(yàn)——定量信息

理財(cái)目標(biāo)的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實(shí)務(wù)中客觀規(guī)律的存在,客戶要追求高收益無風(fēng)險(xiǎn)的投資結(jié)果,有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]

  • 1

綜合理財(cái)規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃等。( )

  • 1

當(dāng)個人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時,需要采取的必要措施是( )。

  • A

    資產(chǎn)管理

  • B

    收入管理

  • C

    支出管理

  • D

    風(fēng)險(xiǎn)管理

退休養(yǎng)老規(guī)劃中,退休養(yǎng)老收入的來源不包括( )。

  • A

    社會養(yǎng)老保險(xiǎn)

  • B

    企業(yè)年金

  • C

    個人儲蓄投資

  • D

    工資收入

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