以下不屬于客戶財務信息的有( )。[2010年10月真題]
- A
客戶的理財知識水平
- B
財務安排
- C
客戶的風險承受能力
- D
客戶的金錢觀
- E
收支狀況
以下不屬于客戶財務信息的有( )。[2010年10月真題]
客戶的理財知識水平
財務安排
客戶的風險承受能力
客戶的金錢觀
收支狀況
財務信息是指客戶家庭的收支與資產(chǎn)負債狀況,以及相關(guān)的財務安排(包括儲蓄、投資、保險賬戶情況等)。財務信息是理財師制定個人財務規(guī)劃的基礎(chǔ)和根據(jù),決定了客戶的目標和期望是否合理,以及實現(xiàn)客戶各項理財目標、人生規(guī)劃的可能性和需要采取的相關(guān)措施,具體來說影響其理財方案、工具的路徑、選擇。
多做幾道
專業(yè)理財師以書面的形式向客戶提交理財規(guī)劃方案——理財規(guī)劃書,并當面對理財規(guī)劃方案的內(nèi)容進行完整詳細的介紹時,需要注意下列哪些事項?( )
使用通俗易懂的語言使得客戶清楚地了解理財規(guī)劃書的內(nèi)容和方案建議
對各類假設情況、一些概念名詞和(面臨不確定情況時的)選擇決定要具體說明
給客戶足夠的時間消化并理解理財規(guī)劃書的內(nèi)容和建議
建議客戶和家人討論理財規(guī)劃書的內(nèi)容和建議
必要時根據(jù)客戶的反饋對理財規(guī)劃書進行進一步修改,然后再與客戶溝通、確認
下列屬于客戶家庭財務現(xiàn)狀的主要分析內(nèi)容的有( )
資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)分析
收入結(jié)構(gòu)分析
支出結(jié)構(gòu)分析
儲蓄結(jié)構(gòu)分析
客戶的理財目標一般包括( )。
家庭收支與債務管理
家庭財富保障
投資規(guī)劃
教育投資規(guī)劃
退休養(yǎng)老規(guī)劃
下列屬于理財師工作流程的有( )
接觸客戶,建立信任關(guān)系
制訂理財規(guī)劃方案
理財規(guī)劃方案的執(zhí)行
后續(xù)跟蹤服務
個人理財規(guī)劃的執(zhí)行需要具備一定的專業(yè)知識,并遵守一定紀律,因此在個人理財規(guī)劃執(zhí)行過程中,客戶需要接受專業(yè)人員的建議和幫助,這些專業(yè)人員包括( )。[ 2015年10月真題]
稅務師
投資顧問
理財師
律師
會計師
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