題目

理財(cái)師采用“電話溝通”方式了解客戶時(shí),應(yīng)注意的原則有( )。

  • A

    以客戶為中心,以了解客戶并與其建立長期互信的關(guān)系為提供專業(yè)化服務(wù)的前提

  • B

    熟練掌握和應(yīng)用與客戶溝通、服務(wù)的技巧

  • C

    在為客戶提供理財(cái)服務(wù)時(shí)應(yīng)將產(chǎn)品銷售和銷售業(yè)績的完成放在第一位

  • D

    即使作出漂亮的理財(cái)規(guī)劃書或有不錯(cuò)的產(chǎn)品推薦,理財(cái)師也需要善于溝通表達(dá),成功有效地讓客戶了解和接受

  • E

    牢記了解客戶及其需求不是一時(shí)一地的事情,切不可急功近利,這是一項(xiàng)長期的工作

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A,B,D,E

理財(cái)師在接觸客戶、提供專業(yè)理財(cái)咨詢服務(wù)和開展相關(guān)業(yè)務(wù)過程中,應(yīng)注意如下原則:①樹立以客戶為中心的思想,真正認(rèn)識(shí)到了解客戶、與其建立長期互信友好關(guān)系的重要性,一切工作從了解客戶和客戶的理財(cái)需求出發(fā),以此為自己工作和專業(yè)化服務(wù)的基礎(chǔ)和前提;②熟練掌握和應(yīng)用與客戶溝通、服務(wù)的技巧,即使作出漂亮的理財(cái)規(guī)劃書或有不錯(cuò)的產(chǎn)品推薦,理財(cái)師也需要善于溝通表達(dá),成功有效地讓客戶了解和接受;③必須牢記了解客戶及其需求不是一時(shí)一地的事情,切不可急功近利,這是一項(xiàng)長期的工作,這樣才不至于走過場(chǎng),理財(cái)師才能避免自己的工作走回到以產(chǎn)品銷售和銷售業(yè)績?yōu)橹行牡睦下纷由先ァ?/p>

多做幾道

專業(yè)理財(cái)師以書面的形式向客戶提交理財(cái)規(guī)劃方案——理財(cái)規(guī)劃書,并當(dāng)面對(duì)理財(cái)規(guī)劃方案的內(nèi)容進(jìn)行完整詳細(xì)的介紹時(shí),需要注意下列哪些事項(xiàng)?( )

  • A

    使用通俗易懂的語言使得客戶清楚地了解理財(cái)規(guī)劃書的內(nèi)容和方案建議

  • B

    對(duì)各類假設(shè)情況、一些概念名詞和(面臨不確定情況時(shí)的)選擇決定要具體說明

  • C

    給客戶足夠的時(shí)間消化并理解理財(cái)規(guī)劃書的內(nèi)容和建議

  • D

    建議客戶和家人討論理財(cái)規(guī)劃書的內(nèi)容和建議

  • E

    必要時(shí)根據(jù)客戶的反饋對(duì)理財(cái)規(guī)劃書進(jìn)行進(jìn)一步修改,然后再與客戶溝通、確認(rèn)

下列屬于客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀的主要分析內(nèi)容的有( )

  • A

    資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析

  • B

    收入結(jié)構(gòu)分析

  • C

    支出結(jié)構(gòu)分析

  • D

    儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)分析

客戶的理財(cái)目標(biāo)一般包括( )。

  • A

    家庭收支與債務(wù)管理

  • B

    家庭財(cái)富保障

  • C

    投資規(guī)劃

  • D

    教育投資規(guī)劃

  • E

    退休養(yǎng)老規(guī)劃

下列屬于理財(cái)師工作流程的有( )

  • A

    接觸客戶,建立信任關(guān)系

  • B

    制訂理財(cái)規(guī)劃方案

  • C

    理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行

  • D

    后續(xù)跟蹤服務(wù)

個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的執(zhí)行需要具備一定的專業(yè)知識(shí),并遵守一定紀(jì)律,因此在個(gè)人理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行過程中,客戶需要接受專業(yè)人員的建議和幫助,這些專業(yè)人員包括( )。[ 2015年10月真題]

  • A

    稅務(wù)師

  • B

    投資顧問

  • C

    理財(cái)師

  • D

    律師

  • E

    會(huì)計(jì)師

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