題目

商業(yè)銀行向客戶(hù)提供財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、推介投資產(chǎn)品服務(wù)時(shí),應(yīng)首先調(diào)查了解客戶(hù)的( )后,再評(píng)估客戶(hù)是否適合購(gòu)買(mǎi)所推介的產(chǎn)品,并將有關(guān)評(píng)估意見(jiàn)告知客戶(hù),雙方簽字。[2015年10月真題]

  • A

    興趣愛(ài)好

  • B

    風(fēng)險(xiǎn)承受能力

  • C

    財(cái)務(wù)狀況

  • D

    投資目的

  • E

    投資經(jīng)驗(yàn)

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B,C,D,E

客戶(hù)是商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象,也是商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)服務(wù)的最終評(píng)判者。在提供個(gè)人理財(cái)服務(wù)過(guò)程中,業(yè)務(wù)人員要了解客戶(hù)需求,并根據(jù)客戶(hù)的需求提供相應(yīng)的理財(cái)服務(wù)?!渡虡I(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第二十二條規(guī)定,商業(yè)銀行向客戶(hù)提供財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、推介投資產(chǎn)品服務(wù),應(yīng)首先調(diào)查了解客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的,以及對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和承受能力,評(píng)估客戶(hù)是否適合購(gòu)買(mǎi)所推介的產(chǎn)品,并將有關(guān)評(píng)估意見(jiàn)告知客戶(hù),雙方簽字。

多做幾道

專(zhuān)業(yè)理財(cái)師以書(shū)面的形式向客戶(hù)提交理財(cái)規(guī)劃方案——理財(cái)規(guī)劃書(shū),并當(dāng)面對(duì)理財(cái)規(guī)劃方案的內(nèi)容進(jìn)行完整詳細(xì)的介紹時(shí),需要注意下列哪些事項(xiàng)?( )

  • A

    使用通俗易懂的語(yǔ)言使得客戶(hù)清楚地了解理財(cái)規(guī)劃書(shū)的內(nèi)容和方案建議

  • B

    對(duì)各類(lèi)假設(shè)情況、一些概念名詞和(面臨不確定情況時(shí)的)選擇決定要具體說(shuō)明

  • C

    給客戶(hù)足夠的時(shí)間消化并理解理財(cái)規(guī)劃書(shū)的內(nèi)容和建議

  • D

    建議客戶(hù)和家人討論理財(cái)規(guī)劃書(shū)的內(nèi)容和建議

  • E

    必要時(shí)根據(jù)客戶(hù)的反饋對(duì)理財(cái)規(guī)劃書(shū)進(jìn)行進(jìn)一步修改,然后再與客戶(hù)溝通、確認(rèn)

下列屬于客戶(hù)家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀的主要分析內(nèi)容的有( )

  • A

    資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析

  • B

    收入結(jié)構(gòu)分析

  • C

    支出結(jié)構(gòu)分析

  • D

    儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)分析

客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)一般包括( )。

  • A

    家庭收支與債務(wù)管理

  • B

    家庭財(cái)富保障

  • C

    投資規(guī)劃

  • D

    教育投資規(guī)劃

  • E

    退休養(yǎng)老規(guī)劃

下列屬于理財(cái)師工作流程的有( )

  • A

    接觸客戶(hù),建立信任關(guān)系

  • B

    制訂理財(cái)規(guī)劃方案

  • C

    理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行

  • D

    后續(xù)跟蹤服務(wù)

個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的執(zhí)行需要具備一定的專(zhuān)業(yè)知識(shí),并遵守一定紀(jì)律,因此在個(gè)人理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行過(guò)程中,客戶(hù)需要接受專(zhuān)業(yè)人員的建議和幫助,這些專(zhuān)業(yè)人員包括( )。[ 2015年10月真題]

  • A

    稅務(wù)師

  • B

    投資顧問(wèn)

  • C

    理財(cái)師

  • D

    律師

  • E

    會(huì)計(jì)師

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