根據(jù)生命周期理論,30歲的投資人應該采取穩(wěn)健的理財策略。( ) [2013年11月真題]
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對
根據(jù)生命周期理論,30歲的投資人應該采取穩(wěn)健的理財策略。( ) [2013年11月真題]
對
30歲的投資人處于建立期,單身創(chuàng)業(yè)時代,是個人財務的建立與形成期。這一時期有很多理財目標,主要是籌備結(jié)婚、買房買車、繼續(xù)教育支出等,如不科學規(guī)劃,很容易形成入不敷出的窘境。因此,必須加強現(xiàn)金流管理,合理安排日常收支,適當節(jié)約資金進行適度金融投資,如股票、基金、外匯、期貨投資,一方面積累投資經(jīng)驗,另一方面利用年輕人風險承受能力較強的特征博取較高的投資回報。
多做幾道
客戶信息可以分為定量信息和定性信息,以下對應正確的是( )。
消費支出情況——定性信息
風險偏好——定性信息
家庭基本信息——定量信息
投資經(jīng)驗——定量信息
理財目標的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實務中客觀規(guī)律的存在,客戶要追求高收益無風險的投資結(jié)果,有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]
對
綜合理財規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務規(guī)劃、風險管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃等。( )
對
當個人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時,需要采取的必要措施是( )。
資產(chǎn)管理
收入管理
支出管理
風險管理
退休養(yǎng)老規(guī)劃中,退休養(yǎng)老收入的來源不包括( )。
社會養(yǎng)老保險
企業(yè)年金
個人儲蓄投資
工資收入
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