阮先生今年35歲,妻子32歲,女兒3歲,家庭年收入10萬元,支出6萬元,有存款30萬元,有購房計劃,從家庭生命周期分析,阮先生的家庭屬于( )。[ 2010年10月真題]
- A
成熟期
- B
成長期
- C
形成期
- D
穩(wěn)定期
阮先生今年35歲,妻子32歲,女兒3歲,家庭年收入10萬元,支出6萬元,有存款30萬元,有購房計劃,從家庭生命周期分析,阮先生的家庭屬于( )。[ 2010年10月真題]
成熟期
成長期
形成期
穩(wěn)定期
家庭的生命周期一般可分為:①形成期;②成長期;③成熟期;④衰老期。其中,成長期的特征是從子女幼兒期到子女經(jīng)濟獨立。題中,阮先生家庭人員數(shù)目固定,3歲的女兒沒有開始學(xué)業(yè),有購房計劃并且可積累的資產(chǎn)逐年增加,因此屬于家庭生命周期中的成長期。
多做幾道
客戶信息可以分為定量信息和定性信息,以下對應(yīng)正確的是( )。
消費支出情況——定性信息
風險偏好——定性信息
家庭基本信息——定量信息
投資經(jīng)驗——定量信息
理財目標的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實務(wù)中客觀規(guī)律的存在,客戶要追求高收益無風險的投資結(jié)果,有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]
對
綜合理財規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風險管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃等。( )
對
當個人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時,需要采取的必要措施是( )。
資產(chǎn)管理
收入管理
支出管理
風險管理
退休養(yǎng)老規(guī)劃中,退休養(yǎng)老收入的來源不包括( )。
社會養(yǎng)老保險
企業(yè)年金
個人儲蓄投資
工資收入
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