以下符合對風(fēng)險(xiǎn)偏好型客戶理財(cái)規(guī)劃描述的是( )。
投資工具以安全性高的儲蓄、國債、保險(xiǎn)等為主
投資應(yīng)遵循組合設(shè)計(jì)、設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)止損點(diǎn)，防止投資失敗影響家庭整體財(cái)務(wù)狀況
投資應(yīng)以儲蓄、理財(cái)產(chǎn)品和債券為主，結(jié)合高收益的股票、基金和信托投資，優(yōu)化組合模型，使收益與風(fēng)險(xiǎn)均衡化
不在乎風(fēng)險(xiǎn)，不因風(fēng)險(xiǎn)的存在而放棄投資機(jī)會
A項(xiàng)，是對風(fēng)險(xiǎn)厭惡型投資者理財(cái)規(guī)劃的描述;C項(xiàng)，適合風(fēng)險(xiǎn)中立型投資者;D項(xiàng)，風(fēng)險(xiǎn)偏好型客戶愿意為獲取高收益而承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，重視風(fēng)險(xiǎn)分析和規(guī)避，并非不在乎風(fēng)險(xiǎn)。
多做幾道
客戶信息可以分為定量信息和定性信息，以下對應(yīng)正確的是( )。
消費(fèi)支出情況——定性信息
風(fēng)險(xiǎn)偏好——定性信息
家庭基本信息——定量信息
投資經(jīng)驗(yàn)——定量信息
理財(cái)目標(biāo)的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實(shí)務(wù)中客觀規(guī)律的存在，客戶要追求高收益無風(fēng)險(xiǎn)的投資結(jié)果，有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]
對
綜合理財(cái)規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃等。( )
對
當(dāng)個(gè)人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時(shí)，需要采取的必要措施是( )。
資產(chǎn)管理
收入管理
支出管理
風(fēng)險(xiǎn)管理
退休養(yǎng)老規(guī)劃中，退休養(yǎng)老收入的來源不包括( )。
社會養(yǎng)老保險(xiǎn)
企業(yè)年金
個(gè)人儲蓄投資
工資收入
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