按年齡層把生涯規(guī)劃比照家庭生命周期分為六個階段,其中最重要的理財活動是收入增加、籌退休金的時期是( )。
- A
穩(wěn)定期
- B
維持期
- C
高原期
- D
退休期
按年齡層把生涯規(guī)劃比照家庭生命周期分為六個階段,其中最重要的理財活動是收入增加、籌退休金的時期是( )。
穩(wěn)定期
維持期
高原期
退休期
維持期最重要的理財理財括動是收入增加、籌退休金。A項,穩(wěn)定期的理財活動是償還房貸、籌教育金;C項,高原期的理財活動是負擔減輕、準備退休;D項,退休期的理財活動是享受生活、規(guī)劃遺產(chǎn)。
多做幾道
客戶信息可以分為定量信息和定性信息,以下對應正確的是( )。
消費支出情況——定性信息
風險偏好——定性信息
家庭基本信息——定量信息
投資經(jīng)驗——定量信息
理財目標的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實務中客觀規(guī)律的存在,客戶要追求高收益無風險的投資結果,有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]
對
綜合理財規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務規(guī)劃、風險管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃等。( )
對
當個人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時,需要采取的必要措施是( )。
資產(chǎn)管理
收入管理
支出管理
風險管理
退休養(yǎng)老規(guī)劃中,退休養(yǎng)老收入的來源不包括( )。
社會養(yǎng)老保險
企業(yè)年金
個人儲蓄投資
工資收入
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