下列關(guān)于銀行代理信托類產(chǎn)品的表述,正確的有( )。
- A
銀行代理信托往往采用信托代理資金收付的模式進行
- B
受托人不承擔(dān)無過失的損失風(fēng)險
- C
按信托關(guān)系建立的方式可分為任意信托和法定信托
- D
信托產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓方便,具有較好的流動性
- E
信托機構(gòu)處理受托財產(chǎn)而發(fā)生的虧損由委托人和受托人共同承擔(dān)
下列關(guān)于銀行代理信托類產(chǎn)品的表述,正確的有( )。
銀行代理信托往往采用信托代理資金收付的模式進行
受托人不承擔(dān)無過失的損失風(fēng)險
按信托關(guān)系建立的方式可分為任意信托和法定信托
信托產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓方便,具有較好的流動性
信托機構(gòu)處理受托財產(chǎn)而發(fā)生的虧損由委托人和受托人共同承擔(dān)
D項,信托產(chǎn)品是為滿足客戶的特定需求而設(shè)計的,因此缺少轉(zhuǎn)讓平臺,流動性比較差;E項,信托機構(gòu)根據(jù)信托合同約定管理和處理信托財產(chǎn)而獲得的收益,全部歸受益人所有,同時,信托機構(gòu)根據(jù)信托合同約定處理受托財產(chǎn)而發(fā)生的虧損全部由委托者承擔(dān)。
多做幾道
專業(yè)理財師以書面的形式向客戶提交理財規(guī)劃方案——理財規(guī)劃書,并當(dāng)面對理財規(guī)劃方案的內(nèi)容進行完整詳細(xì)的介紹時,需要注意下列哪些事項?( )
使用通俗易懂的語言使得客戶清楚地了解理財規(guī)劃書的內(nèi)容和方案建議
對各類假設(shè)情況、一些概念名詞和(面臨不確定情況時的)選擇決定要具體說明
給客戶足夠的時間消化并理解理財規(guī)劃書的內(nèi)容和建議
建議客戶和家人討論理財規(guī)劃書的內(nèi)容和建議
必要時根據(jù)客戶的反饋對理財規(guī)劃書進行進一步修改,然后再與客戶溝通、確認(rèn)
下列屬于客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀的主要分析內(nèi)容的有( )
資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析
收入結(jié)構(gòu)分析
支出結(jié)構(gòu)分析
儲蓄結(jié)構(gòu)分析
客戶的理財目標(biāo)一般包括( )。
家庭收支與債務(wù)管理
家庭財富保障
投資規(guī)劃
教育投資規(guī)劃
退休養(yǎng)老規(guī)劃
下列屬于理財師工作流程的有( )
接觸客戶,建立信任關(guān)系
制訂理財規(guī)劃方案
理財規(guī)劃方案的執(zhí)行
后續(xù)跟蹤服務(wù)
個人理財規(guī)劃的執(zhí)行需要具備一定的專業(yè)知識,并遵守一定紀(jì)律,因此在個人理財規(guī)劃執(zhí)行過程中,客戶需要接受專業(yè)人員的建議和幫助,這些專業(yè)人員包括( )。[ 2015年10月真題]
稅務(wù)師
投資顧問
理財師
律師
會計師
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