題目

2005年9月中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)制定了(  ),從法律上規(guī)范了理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng),促進(jìn)了理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

  • A

    《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》

  • B

    《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

  • C

    《中華人民共和國商業(yè)銀行法》

  • D

    《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

  • E

    《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》

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A,D

AD.為促進(jìn)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)范和健康有序地發(fā)展,銀監(jiān)會(huì)于2005年9月發(fā)布了《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》,界定了商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)范疇,規(guī)范了商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理,并同時(shí)下發(fā)了《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理提出了指導(dǎo)意見。

多做幾道

專業(yè)理財(cái)師以書面的形式向客戶提交理財(cái)規(guī)劃方案——理財(cái)規(guī)劃書,并當(dāng)面對(duì)理財(cái)規(guī)劃方案的內(nèi)容進(jìn)行完整詳細(xì)的介紹時(shí),需要注意下列哪些事項(xiàng)?( )

  • A

    使用通俗易懂的語言使得客戶清楚地了解理財(cái)規(guī)劃書的內(nèi)容和方案建議

  • B

    對(duì)各類假設(shè)情況、一些概念名詞和(面臨不確定情況時(shí)的)選擇決定要具體說明

  • C

    給客戶足夠的時(shí)間消化并理解理財(cái)規(guī)劃書的內(nèi)容和建議

  • D

    建議客戶和家人討論理財(cái)規(guī)劃書的內(nèi)容和建議

  • E

    必要時(shí)根據(jù)客戶的反饋對(duì)理財(cái)規(guī)劃書進(jìn)行進(jìn)一步修改,然后再與客戶溝通、確認(rèn)

下列屬于客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀的主要分析內(nèi)容的有( )

  • A

    資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析

  • B

    收入結(jié)構(gòu)分析

  • C

    支出結(jié)構(gòu)分析

  • D

    儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)分析

客戶的理財(cái)目標(biāo)一般包括( )。

  • A

    家庭收支與債務(wù)管理

  • B

    家庭財(cái)富保障

  • C

    投資規(guī)劃

  • D

    教育投資規(guī)劃

  • E

    退休養(yǎng)老規(guī)劃

下列屬于理財(cái)師工作流程的有( )

  • A

    接觸客戶,建立信任關(guān)系

  • B

    制訂理財(cái)規(guī)劃方案

  • C

    理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行

  • D

    后續(xù)跟蹤服務(wù)

個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的執(zhí)行需要具備一定的專業(yè)知識(shí),并遵守一定紀(jì)律,因此在個(gè)人理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行過程中,客戶需要接受專業(yè)人員的建議和幫助,這些專業(yè)人員包括( )。[ 2015年10月真題]

  • A

    稅務(wù)師

  • B

    投資顧問

  • C

    理財(cái)師

  • D

    律師

  • E

    會(huì)計(jì)師

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