題目

下列對我國金融機構(gòu)尤其是銀行理財師的職業(yè)道德要求概括不正確的是(  )。

  • A

    假如理財師并非主觀原因或故意造成的錯誤,那么此情形與正直守信原則相違背

  • B

    理財師在為客戶提供專業(yè)理財服務(wù)時,應(yīng)當(dāng)遵守正直守信原則

  • C

    理財師不要以誘導(dǎo)或夸大事實等方式銷售,不要因為個人的利益而損害客戶利益

  • D

    正直守信原則不容忍任何欺騙行為

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A.理財師在為客戶提供專業(yè)理財服務(wù)時,應(yīng)當(dāng)遵守正直守信原則,即踏踏實實地為客戶提供應(yīng)該提供的理財服務(wù),不要以誘導(dǎo)或夸大事實等方式銷售,不要因為個人的利益而損害客戶利益。假如理財師并非主觀原因或故意造成的錯誤,那么此情形與正直守信原則并不違背。但是,正直守信原則不容忍任何欺騙行為,要求理財師不僅要遵循職業(yè)道德準(zhǔn)則的文字,更重要的是把握職業(yè)道德準(zhǔn)則的理念和靈魂。

多做幾道

客戶信息可以分為定量信息和定性信息,以下對應(yīng)正確的是( )。

  • A

    消費支出情況——定性信息

  • B

    風(fēng)險偏好——定性信息

  • C

    家庭基本信息——定量信息

  • D

    投資經(jīng)驗——定量信息

理財目標(biāo)的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實務(wù)中客觀規(guī)律的存在,客戶要追求高收益無風(fēng)險的投資結(jié)果,有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]

  • 1

綜合理財規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃等。( )

  • 1

當(dāng)個人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時,需要采取的必要措施是( )。

  • A

    資產(chǎn)管理

  • B

    收入管理

  • C

    支出管理

  • D

    風(fēng)險管理

退休養(yǎng)老規(guī)劃中,退休養(yǎng)老收入的來源不包括( )。

  • A

    社會養(yǎng)老保險

  • B

    企業(yè)年金

  • C

    個人儲蓄投資

  • D

    工資收入

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