下列關于商業(yè)銀行個人理財業(yè)務,描述錯誤的是( )。
- A
商業(yè)銀行是個人理財業(yè)務的供給方
- B
商業(yè)銀行是個人理財服務的提供商之一
- C
商業(yè)銀行制定具體的個人理財業(yè)務標準、業(yè)務流程、業(yè)務管理辦法
- D
商業(yè)銀行一般利用非銀行金融機構渠道向個人客戶提供個人理財服務
下列關于商業(yè)銀行個人理財業(yè)務,描述錯誤的是( )。
商業(yè)銀行是個人理財業(yè)務的供給方
商業(yè)銀行是個人理財服務的提供商之一
商業(yè)銀行制定具體的個人理財業(yè)務標準、業(yè)務流程、業(yè)務管理辦法
商業(yè)銀行一般利用非銀行金融機構渠道向個人客戶提供個人理財服務
D.商業(yè)銀行是個人理財業(yè)務的供給方,是個人理財服務的提供商之一。商業(yè)銀行制定具體的業(yè)務標準、業(yè)務流程、業(yè)務管理辦法,一般利用自身的渠道向個人客戶提供個人理財服務。
多做幾道
客戶信息可以分為定量信息和定性信息,以下對應正確的是( )。
消費支出情況——定性信息
風險偏好——定性信息
家庭基本信息——定量信息
投資經驗——定量信息
理財目標的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實務中客觀規(guī)律的存在,客戶要追求高收益無風險的投資結果,有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]
對
綜合理財規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務規(guī)劃、風險管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財產傳承規(guī)劃等。( )
對
當個人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時,需要采取的必要措施是( )。
資產管理
收入管理
支出管理
風險管理
退休養(yǎng)老規(guī)劃中,退休養(yǎng)老收入的來源不包括( )。
社會養(yǎng)老保險
企業(yè)年金
個人儲蓄投資
工資收入
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