下列關(guān)于客戶需求調(diào)查相關(guān)說法不正確的是( )。
- A
理財(cái)業(yè)務(wù)的出發(fā)點(diǎn)是客戶需求
- B
商業(yè)銀行一般會(huì)根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模對(duì)客戶進(jìn)行分層
- C
商業(yè)銀行不需要對(duì)既定的理財(cái)投資方案進(jìn)行跟蹤
- D
商業(yè)銀行調(diào)查的信息包括客戶群對(duì)理財(cái)產(chǎn)品收益率的要求
客戶信息可以分為定量信息和定性信息，以下對(duì)應(yīng)正確的是( )。
- A
消費(fèi)支出情況——定性信息
- B
風(fēng)險(xiǎn)偏好——定性信息
- C
家庭基本信息——定量信息
- D
投資經(jīng)驗(yàn)——定量信息
理財(cái)目標(biāo)的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實(shí)務(wù)中客觀規(guī)律的存在，客戶要追求高收益無風(fēng)險(xiǎn)的投資結(jié)果，有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]
- 1
對(duì)
綜合理財(cái)規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃等。( )
- 1
對(duì)
當(dāng)個(gè)人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時(shí)，需要采取的必要措施是( )。
- A
資產(chǎn)管理
- B
收入管理
- C
支出管理
- D
風(fēng)險(xiǎn)管理
退休養(yǎng)老規(guī)劃中，退休養(yǎng)老收入的來源不包括( )。
- A
社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)
- B
企業(yè)年金
- C
個(gè)人儲(chǔ)蓄投資
- D
工資收入