探索期要為將來的財(cái)務(wù)自由做好專業(yè)上與知識(shí)上的準(zhǔn)備
建立期應(yīng)適當(dāng)節(jié)約資金進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)的金融投資
穩(wěn)定期既要努力償清各種中長期債務(wù)，又要為未來儲(chǔ)備財(cái)富
維持期可考慮利用投資的復(fù)利效應(yīng)和長期投資的時(shí)間價(jià)值為未來積累財(cái)富
高原期的主要理財(cái)任務(wù)是妥善管理好積累的財(cái)富，積極調(diào)整投資組合
選項(xiàng)C，穩(wěn)定期的理財(cái)任務(wù)是盡可能多地儲(chǔ)備資產(chǎn)、積累財(cái)富，未雨綢繆，可考慮定期定額基金投資等方式，利用投資的復(fù)利效應(yīng)和長期投資的時(shí)間價(jià)值為未來積累財(cái)富。選項(xiàng)D，維持期是個(gè)人和家庭進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃的關(guān)鍵期，既要通過提高勞動(dòng)收入積累盡可能多的財(cái)富，更要善用投資工具創(chuàng)造更多財(cái)富；既要償清各種中長期債務(wù)，又要為未來儲(chǔ)備財(cái)富。這一時(shí)期，財(cái)務(wù)投資尤其是中高風(fēng)險(xiǎn)的組合投資成為主要手段。
多做幾道
有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品介紹的電影、互聯(lián)網(wǎng)資料
有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的短信、郵件
有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的研究機(jī)構(gòu)發(fā)表的評(píng)論
有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的宣傳單、手冊(cè)
有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的報(bào)紙、海報(bào)、電子顯示屏
稅務(wù)、養(yǎng)老金政策變化
公積金政策變化
利率、匯率政策的突然調(diào)整
政府決定對(duì)某個(gè)領(lǐng)域進(jìn)行改革或整頓
客戶繼承大筆遺產(chǎn)
對(duì)自身工作性質(zhì)的準(zhǔn)確定位
把自己定位為一名銷售人員
把自己定位為一名以幫助客戶為己任的理財(cái)專業(yè)人員
表現(xiàn)出一名專業(yè)理財(cái)人員的風(fēng)范
更多地關(guān)心客戶的需求
客戶的理財(cái)知識(shí)水平
財(cái)務(wù)安排
客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力
客戶的金錢觀
收支狀況
理財(cái)規(guī)劃服務(wù)是一個(gè)過程，不是一次性完成的，后續(xù)跟蹤服務(wù)是其中重要的一部分
通過后續(xù)跟蹤服務(wù)，提升客戶滿意度，加強(qiáng)客戶關(guān)系以實(shí)現(xiàn)客戶生命周期價(jià)值最大化
客戶的理財(cái)目標(biāo)有短期也有長期的，需要理財(cái)師不斷做好后續(xù)跟蹤服務(wù)
理財(cái)方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預(yù)測(cè)基礎(chǔ)上的，方案的最終效果可能與當(dāng)初的預(yù)期、目標(biāo)產(chǎn)生較大差異
后續(xù)跟蹤服務(wù)體現(xiàn)了真正的服務(wù)升級(jí)，是理財(cái)師職業(yè)生涯得以健康發(fā)展的基礎(chǔ)
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